Банки-партнеры Тинькофф – Банкоматы без комиссии на снятие и пополнение

Банки партнеры Тинькофф – банкоматы на снятие и пополнение без комиссии

Поскольку работа банка Tinkoff полностью осуществляется дистанционно, ему не обойтись без компаньонов. В банкоматах каких банков-партнеров Тинькофф можно снять наличные без комиссии и как их быстро найти в своем городе?

В партнерскую сеть Tinkoff входят более 10 банков. Их задача – расширять клиентскую базу, обеспечивать комфортное обслуживание держателей карт, привлекать внимание к новым продуктам банка. С их помощью держатели карт Тинькофф могут без процентов воспользоваться ближайшим банкоматом, не теряя времени на поиск фирменного устройства

Банкоматы партнеров без комиссии

Самые востребованные компаньоны – это банки, с помощью которых клиенты могут пополнять счета или снимать наличные без комиссии. Лимиты на использование карточки без процентов продиктованы прежде всего тарифами банка, а для банкоматов или платежных устройств партнеров допустимы отдельные технические ограничения на снятие.

Владелец дебетовой карты Black может снять бесплатно до 100 тыс. рублей за расчетный период, если сумма каждой операции превысит 3 тыс. рублей. В остальных случаях он заплатит от 90 руб. до 2% от суммы снятия.

Снятие наличных

Банкоматы, в которых возможно снять деньги с карты Тинькофф от 3000 рублей без процентов:

1. Сбербанк;
2. Альфа Банк;
3. ВТБ;
4. Юникредит;
5. Газпромбанк;
6. Промсвязьбанк;
7. Райффайзенбанк;
8. КБ Открытие;
9. Московский Кредитный Банк;
10. Уралсиб.

Внесение наличных

Вы сможете пополнить свою банковскую карту без комиссии, используя платежные устройства и сервисы партнеров банка Тинькофф. В список компаний для пополнения карты счета наличными входят следующие организации:

• салоны связи МТС, Билайн, Мегафон, Связной, Телефон.Ру;
• точки приема платежей Элекснет, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт;
• терминалы Telepay, Форвард Мобайл, Киберплат, Амиго;
• сеть магазинов электроники Ноу-Хау;
• отделения Мособлбанк, Почта России, Почта Банк, БКС Премьер, МТС Банк, МКБ.

Поиск ближайшего банкомата партнера

Полный список банкоматов или платежных устройств вашего города указан на интерактивной карте по ссылке www.tinkoff.ru/maps/atm. Здесь же можно проверить наличие нужной суммы (особенно актуально для валюты) в некоторых банкоматах (например, Сбербанка), а также узнать режим работы и контактный номер отделения или пункта обслуживания.

Поиск через приложение

Для поиска банкомата партнера достаточно воспользоваться приложением Тинькофф. При этом клиенту не требуется авторизация:

1. Скачайте Tinkoff Bank в магазине контента для операционной системы вашего телефона.
2. Запустите программу.
3. Нажмите на нижней панели кнопку «Еще».
4. Перейдите во вкладку «Инфо» и выберите раздел «Банкоматы».

Пополнение карты Тинькофф через партнеров

Чтобы пополнить карточный счет через партнеров банка, потребуется паспорт либо сама карта или номер договора с Тинькофф.

Найти точку пополнения просто – для этого достаточно воспользоваться приложением:

1. Авторизуйтесь в программе.
2. Найдите в нижней панели раздел «Еще».
3. Откройте вкладку «Инфо», кликните вторую строчку в списке – «Пункты пополнения».
4. Откройте фильтр, нажав на значок в правом верхнем углу.
5. Для более точного поиска укажите валюту и требуемую сумму.

Внимание! Для премиальной Тинькофф Блэк лимит на пополнение составляет 500 тыс. рублей в месяц.

Пополнение карты совершается бесплатно, но в пределах лимита – 150 тыс. рублей в месяц. При более крупной сумме партнер забирает комиссию – 2% от объема операции свыше лимита. Средства поступают на счет в течение 1 дня, но в редких случаях этот срок увеличивается до 5 дней.

Лимиты на снятие у партнеров

Следует различать лимиты, установленные тарифами карты, а также лимиты банкомата банка партнера. Тарифами продуктов Тинькофф в соответствии с классом и статусом карт установлены ограничения на единоразовые и ежемесячные снятия. Так, например, по классическим карточкам можно снять не более 200-300 тыс. за раз, а по премиальным золотым и платиновым – до 1 млн. При желании клиент вправе увеличить эти лимиты или внести дополнительные ограничения.

Однако сторонние банки, в том числе партнеры Тинькофф, устанавливают собственные лимиты на снятие наличных с карт, выпущенных другим эмитентом. Установленные суммы могут быть ниже тарифных ограничений, но такие меры применяются с целью противодействия мошенничеству.

Лимиты на снятия в банках-партнерах приведены в таблице:

Банкомат партнера	Лимит для классических карт, руб.	Золотые и платиновые карты, руб.
Сбербанк	50 000	100 000
Юникредит	100 000	300 000
Московский Кредитный Банк	45 000	150 000
Газпромбанк	200 000	200 000
Райффайзенбанк	200 000	500 000
ВТБ	100 000	200 000
Альфа-Банк	200 000	500 000
Промсвязьбанк	150 000	400 000
Открытие	200 000	500 000
Уралсиб	45 000	150 000
Росбанк	120 000	250 000

Снятие в банкоматах за границей

За границей работает тот же принцип снятия наличных, что и в России:

• если валюта снятия не совпадает с валютой, в которой открыт счет, произойдет конвертация;
• если вы снимаете валюту с соответствующего валютного счета, конвертации не будет.

Когда клиент снимает деньги с рублевого счета за границей, его операция обрабатывается в несколько этапов:

1. Иностранный банк резервирует комиссию за транзакцию в банкомате.
2. Запрос на операцию снятия отправляется в платежную систему, где происходит конвертация в валюту счета.
3. Тинькофф обрабатывает запрос от платежной системы, снимает со счета клиента рубли с учетом конвертации, комиссии за конвертацию и комиссии иностранного банка за операцию.

При снятии с валютного счета все шаги сокращаются, в результате чего держатель карты несет меньше дополнительных расходов.

Условия снятия

При этом в заграничных и отечественных банкоматах на операцию распространяются одинаковые условия:

1. Тинькофф не взимает комиссию, если сумма операции равна или больше 100 долларов, фунтов или евро. При меньшей сумме удерживается 3 доллара, евро или фунта.
2. Максимальная сумма бесплатного снятия – 5000 долларов, евро или фунтов (в течение расчетного периода), при более крупной сумме взимается 2% от перелимита.
3. Банкомат иностранного банка может взять свою комиссию за операцию, на размер которой Тинькофф не может повлиять.

Внимание! Указанные тарифы действуют для Тинькофф Блэк. Информацию по комиссиям для других карт следует искать в соответствующих тарифных планах. Для этого можно воспользоваться личным кабинетом (раздел «О счете» на панели управления для выбранной карты).

Чтобы не переплачивать за дополнительные услуги и конвертацию, банк рекомендует заранее открыть счет в иностранной валюте. С карточкой Тинькофф Блэк это не требует каких-либо затрат – к пластику можно привязать до 30 счетов в разных валютах, при этом открытие дополнительного счета происходит в личном кабинете за считанные минуты и отдельно платить за их ведение не нужно.

Банки-партнеры Тинькофф – Банкоматы без комиссии на снятие и пополнение

Банки-партнеры Тинькофф представляют из себя сеть, в которую входит более 10 банков. Благодаря их поддержке владельцы банковских карт Tinkoff могут без комиссии снять наличные или пополнить счёт в ближайшем банкомате.

Из-за того, что АО «Тинькофф Банк» обслуживает клиентов дистанционным способом, он не может обойтись без партнёров. Они нужны, чтобы аудитория финансовой организации продолжала расти, клиенты получали должное обслуживание, а банковские продукты продолжали распространяться среди населения.

Разберём, в каких банкоматах партнёров Тинькофф Банка можно без комиссии снять наличные или пополнить счёт, а также как их можно найти у себя в городе?

Банкоматы банков партнеров без комиссии

Наиболее востребованные партнёры — банки, которые позволяют действующим клиентам Тинькофф пополнить или снять деньги без комиссионного сбора.

Внимание. Ограничения на передвижение средств, находящихся на счету карты, в первую очередь диктует эмитент. Для партнерских банкоматов и терминалов самообслуживания действуют отдельные лимиты на снятие наличных.

Взять в пример можно дебетовую карту Tinkoff Black. Как сказано в статье, что без комиссии можно снять не более ₽100000 за один календарный месяц, если минимальная сумма операции будет выше ₽3000. За превышение лимита или обналичиваемой сумме менее ₽3000 держатель заплатит комиссию от 90 рублей до 2% от снимаемой суммы.

Снятие наличных

Банкоматы банков-партнеров, у которых можно без процентов снять наличные с банковских карт Tinkoff от 3000 рублей:

• Сбербанк;
• УралСиб;
• Альфа-Банк;
• ЮниКредит;
• ВТБ;
• Промсвязьбанк;
• Газпромбанк;
• Открытие;
• Райффайзенбанк;
• МКБ.

Читайте также: «Накопительный счет» Тинькофф — Можно ли на этом заработать? Условия и проценты.

Пополнение

Держатели пластиковых банковских карт Тинькофф могут без процентов пополнить счёт, воспользовавшись платежными терминалами и сервисами партнёров. В перечень организаций, которые могут пополнить карту наличными попали следующие компании:

• Салоны сотовой связи Связной, Билайн, МТС, Телефон.Ру и Мегафон;
• Системы денежных переводов (точки приёма платежей) Contact, Элекснет, Юнистрим и Золотая Корона;
• Терминалы CyberPlat, Telepay, Амиго и Форвард Мобайл;
• Ноу-Хау — сеть магазинов электроники;
• Доп. отделения МТС Банка, Московского Кредитного Банка, Московского Областного Банка, Почта Банка, БКС Премьер и Почты России.

Как найти ближайший банкомат или офис партнёра?

Весь перечень терминалов самообслуживания, банкоматов и офисов в Вашем городе можно найти на tinkoff.ru/maps/atm . Тут же есть возможность узнать необходимую сумму (наиболее актуально для валютных средств) в определённом банке (к примеру, Сбербанк), контактный телефон и график работы.

Поиск через мобильное приложение

Чтобы найти банкомат партнера Тинькофф с мобильного, нужно воспользоваться приложением Tinkoff Bank. При этом авторизация не обязательна. Просто:

• Скачайте мобильное приложение Тинькофф для поиска банкоматов на Android или IOS;
• Откройте приложение для мобильного;
• Найдите в нижней части экрана панель с разделом «Еще»;
• Переместитесь во вкладку «Инфо» и выберите нужные разделы.

Обратите внимание. Если у Вас нет свободного места на диске, Ваш телефон очень стар и мобильное приложение на нём не запускается, то всегда можно позвонить по бесплатному номеру горячей линии.

Какие лимиты на снятие наличных в банке-партнере?

Чтобы без комиссии снять деньги, необходимо знать точные лимиты, установленные тарифным планом банка эмитента. Помимо этого, не помешает уточнить лимиты, которые установил банк-партнер.

Для дебетовых карт Тинькофф, в зависимости от их статуса и класса, были установлены лимиты на снятие за один раз и за месяц. Таким образом, снятие наличных с карт Тинькофф Classic не может превышать планку в ₽200000 — ₽300000 за один раз. Обналичивание денег по привилегированным продуктам Gold, Platinum и Premium не может быть больше ₽1000000.

На примере таблицы разберём лимиты, которые установили банки-партнеры Тинькофф на снятие наличных:

Банкомат банка-партнёра	Лимит для кат. Classic	Лимит для кат. Gold, Platinum, Premium
ПАО «Сбербанк России»	₽50000	₽100000
АО ЮниКредит Банк	₽100000	₽300000
ПАО «Московский Кредитный банк»	₽45000	₽150000
АО «Газпромбанк»	₽200000	₽200000
АО «Райффайзенбанк»	₽200000	₽500000
Банк ВТБ (ПАО)	₽100000	₽200000
АО «Альфа-Банк»	₽200000	₽500000
ПАО «Промсвязьбанк»	₽150000	₽400000
ПАО Банк «ФК Открытие»	₽200000	₽500000
ПАО «Банк УралСиб»	₽45000	₽150000
ПАО РОСБАНК	₽120000	₽250000

Снятие наличных за границей

За рубежом действует аналогичный принцип снятие наличных, как и на Родине, в России:

• Когда валюта, в которой открыт банковский счёт, не совпадает с снимаемой валютой происходит автоматическая конвертация;
• Когда валюта, в которой открыт банковский счёт, совпадает со снимаемой валютой автоматическая конвертация не происходит.

Если держатель карточки снимает наличные денежные средства за границей с рублёвого счёта, то его операция обрабатывается поэтапно:

1. Резервация комиссионного сбора за транзакцию в банкомате иностранного банка.
2. Отправление запроса на операцию в головной центр платёжной системы.
3. Конвертация рублёвой валюты в валюту иностранного банка.

Затем запрос, полученный от платёжной системы, обрабатывает Тинькофф Банк. Финансовая организация снимает с банковского счёта n-ое кол-во рублей с учётом конвертации. Начисляется комиссия за операцию иностранному банку и за конвертацию валюты.

Если снимать деньги с валютного счёта, то перечисленных выше действий будет меньше, а следовательно, меньше доп. расходов для владельца карты.

Условия снятия наличных в банкоматах за границей

На зарубежные и отечественные банкоматы распространяются идентичные условия снятия наличных в банкоматах:

1. Тинькофф Банк не берёт комиссию за операцию, если сумма равна или более 100 EUR, USD, GPB. На меньшие суммы начисляется комиссионный сбор в размере 3 EUR, USD, GPB.
2. Максимальный лимит на снятие без процентов — 5000 EUR, USD, GPB в месяц. На превышение лимита начисляется 2% комиссия.
3. Иностранный банк-партнер может выдвигать свою комиссию за выполнение операции в банкомате. Тинькофф Банк никаким образом не может повлиять на это.

Важно. Примеры приводились согласно тарифному плану Тинькофф Black. Данные по другим картам и комиссиям по их обслуживанию ищите на официальных источниках. Например, можно воспользоваться личным кабинетом Tinkoff в разделе «О счете».

Для того, чтобы лишний раз не переплачивать за конвертацию валюты, Тинькофф советует заранее открывать многовалютный счёт. К дебетовой карте Tinkoff Black можно привязать до 30 счетов с разной иностранной валютой.

• Бонусная программа лояльности «Браво» Тинькофф — Как работает? Сколько можно сэкономить?
• Tinkoff Junior — Первая дебетовая карта детям;
• Банки-партнеры Сбербанка — Где найти банкоматы без комиссии?

Источник https://tinbankinfo.com/banki-partnery-tinkoff-bankomaty-snyatie-popolnenie

Источник https://probankira.ru/finansy/banki/partnery-tinkoff.html

Источник