СМС банк — что такое и зачем нужен?

СМС банк — что такое и зачем нужен?

В эпоху современных технологий дистанционное банковское обслуживание стало привычным и удобным инструментом, который экономит время клиентов. Одной из самых популярных услуг дистанционного обслуживания остается СМС-банк. Он дает возможность направлять запросы в банк и распоряжаться деньгами через СМС-сообщения.

Что такое СМС-банк?

СМС-Банкинг — дистанционный вид банковского обслуживания, когда клиент получает информацию и отправляет запросы по СМС и push-сообщениям. Благодаря СМС-банку клиент получает самую актуальную информацию по карте и совершает базовые операции с ее использованием через телефонные сообщения, не расходуя время, не обращаясь в офис банка.

Все сообщения от банка-эмитента карточки приходят и направляются на один и тот же короткий номер. Например, в Сбербанке это номер 900. Смс-сообщения на такой номер тарифицируются по стандартному тарифу либо плата не взимается.

Что может СМС-Банк?

Возможности СМС-банка весьма обширны с учетом того факта, что клиенту нужен только телефон для совершения каких-то операций. Самыми распространенными услугами можно назвать:

• Совершение переводов внутри своего банка по номеру карты или телефона
• Оплата мобильного телефона
• Оплата коммунальных платежей
• Получение актуальной информации по счету карты о пополнениях, списаниях и любых других транзакциях, которые происходят по карте. Благодаря подключенному СМС-банку клиент получает СМС-сообщения с уведомлением о каждой операции.
• Блокировка карты через специальный запрос по СМС. Это позволит моментально заблокировать карту в случае утери или кражи и др.

Как подключить СМС-Банк?

СМС-Банк можно подключить несколькими способами. В разных банках могут быть свои варианты, но обычно СМС-банк подключается 3 основными способами:

1. В банкомате или терминале
2. В отделении банка
3. По телефону горячей линии

Например, Сбербанк России предлагает потенциальным клиентам 4 варианта подключения. Рассмотрим каждый из них более детально.

Подключение в терминале или банкомате

Для этого нужно вставить карточку в устройство, ввести ПИН-код и выбрать на экране монитора нужный раздел — «Информация и сервисы» — «Подключить СМС-банк».

Далее клиенту предложат выбрать подходящий тариф. В Сбербанке есть платный и бесплатный тариф. Лучше выбрать первый полноценный СМС-банк, чтобы пользоваться всеми преимуществами дистанционного обслуживания.

Последним шагом станет подтверждение подключения СМС-банка. Когда услуга будет подключена, клиент получит об этом соответствующее уведомление с номера 900.

Подключение СМС-банка по телефону

Для этого нужно позвонить на горячую линию Сбербанка по номеру 88005555550 и сообщить сотруднику о своем желании подключить СМС-банк.

После идентификации клиента (сообщение персональных данных и кодового слова) сотрудник контакт-центра подключит СМС-Банк самостоятельно.

Когда услуга будет подключена, клиент получит об этом соответствующее уведомление с номера 900.

Подключение в офисе банка

В отделении тоже можно подключить СМС-банк. Для этого нужно обратиться к любому сотруднику банка с паспортом. На месте он за считанные минуты подключит услугу к номеру телефона, который привязан к карте.

Подключение через интернет-банк

Подключить СМС-банк можно в личном кабинете интернет-банка. Для этого нужно авторизоваться в системе и выбрать раздел «Настройки» — «Мобильный банк».

Далее нужно выбрать подходящий вам тариф из предложенных банком и нажать кнопку «Подтвердить».

Примерные смс-команды на примере Сбербанка

Разберем самые популярные СМС-запросы, которые можно применить в Сбербанке для полноценного обслуживания через СМС-банк.

Популярные команды в Сбербанке	Код команды
Проверить баланс карты	«Баланс» или «Баланс ХХХХ» (ХХХХ – последние 4 цифры номера карты). Если у вас всего 1 карта в Сбербанке, достаточно отправить 1-е сообщение. Если нужно проверить баланс конкретной карты из 2 или 3, нужно ввести последние 4 цифры ее номера.
Узнать баланс бонусов Спасибо	«Спасибо» или «Спасибо ХХХХ» (ХХХХ – последние 4 цифры номера карты)
Последние 10 операций по карте	«История» или «История ХХХХ» (ХХХХ – последние 4 цифры номера нужной карты)
Сумма минимального обязательного платежа по кредитной карточке	«Долг»
Перевод клиенту Сбербанка по номеру телефона	«Перевод 9ХХХХХХХХХ 1000» (Х – номер телефона получателя без +7/8, 1000 – сумма перевода)
Перевод денег клиенту Сбербанка по номеру карты	«Перевод ХХХХХХХХХХХХХХХХ 1000» (Х – номер карту получателя, 1000 – сумма перевода в рублях)
Перевод между своими картами	«Перевод ХХХХ ZZZZ 1000» (ХХХХ – последние 4 цифры карты отправления, ZZZZ – последние 4 цифры карты получения, 1000 – сумма перевода)
Оплата своего мобильного телефона	«100» (100 – сумма для оплаты мобильного телефона)
Оплата чужого мобильного телефона	«9ХХХХХХХХХХ 100» (Х – номер телефона получателя без +7/8, 100 – сумма платежа)
Блокировка карты по причине утери	«ХХХХ 0» (ХХХХ – последние 4 цифры карты, 0 – код операции)
Блокировка карты по причине кражи	«ХХХХ 1» (ХХХХ – последние 4 цифры карты, 1 – код операции)
Блокировка карты потому что оставлена в банкомате	«ХХХХ 2» (ХХХХ – последние 4 цифры карты, 2 – код операции)
Блокировка карты по любой другой причине	«ХХХХ 3» (ХХХХ – последние 4 цифры карты, 3 – код операции)

Клиенту Сбербанка и других организаций нужно помнить, что в каждом банке есть собственные ограничения и лимиты по сумме операций через СМС-Банк. Это нужно для безопасности личных средств клиента на тот случай, если телефоном завладеет злоумышленник.

Сколько стоит СМС-банк в разных банках?

Услуга СМС-банка в разных кредитных организациях варьируется от 0 до 89 рублей в месяц и выше. Средняя стоимость составляет 60 руб. Такая разница в стоимости обслуживания СМС-банка обуславливается тарифами. Даже в одном и том же банке у разных карт может быть разная стоимость СМС-банка. В таблице представлены популярные банки и указана стоимость СМС-банка в каждом из них.

Банк	Стоимость СМС-Банка
Сбербанк	60 руб. начиная с 3-го месяца
Тинькофф Банк	59 руб.
ВТБ	59 рублей со 2-го месяца
Газпромбанк	59 рублей с 4-го месяца
Россельхозбанк	59 рублей в месяц. По зарплатному и социальному тарифам по 10 руб.
Банк Открытие	59 руб. ежемесячно
Райффайзенбанк	60 руб. с 3-го месяца
Хоум Кредит банк	59 руб. ежемесячно
Альфа-Банк	59 руб. со 2-го месяца

СМС-Банк — популярный вид мошенничества

Огромное количество клиентов банка подвергается мошенничеству через СМС-банк. Схема простая — человеку отправляют сообщение со ссылкой на вредоносное программное обеспечение. Как только человек переходит по ссылке со своего телефона, он получает вирус на свой мобильный.

Этот вирус способен отправлять запросы по СМС в банк и блокировать их отображение на экране мобильного телефона. Владелец карточки и гаджета даже не будет знать о совершении каких-либо действий с его деньгами, пока не проверит баланс в банкомате.

Чтобы обезопасить себя, нужно пользоваться антивирусом и не переходить по ссылкам от неизвестных людей.

Как подключить мобильный банк Сбербанка в 2023: онлайн, через СМС, банкомат

Клиентам Сбербанка доступна возможность контролировать счета, расходы по картам, осуществлять необходимые операции прямо с сотового телефона. При этом коммуникация с банком осуществляется через СМС. По желанию клиента при оформлении банковской карты, услуга мобильный банк Сбербанка подключается автоматически. Также держатель пластика может позже самостоятельно активировать сервис SMS-уведомлений. Подробно расскажем, как самому подключить услугу.

Что такое мобильный банк Сбербанка

При отсутствии доступа в интернет посмотреть остатки на счете или выполнить иную финансовую операцию: перевод, онлайн-оплату, перечисление на другой счет при помощи мобильного приложения банка или в личном кабинете сервиса ОнлайнСбербанк — не получится. Если клиент подключен к услуге мобильный банк Сбербанка, он может быстро получить нужную информацию и выполнить требуемые операции без доступа в интернет. Весь необходимый функционал услугой СМС-банка предоставляется.

При использовании мобильного банка запрашиваемые клиентом действия осуществляются через команды специального формата с телефона, привязанного к карте. Обо всех событиях по счету банк информирует посредством СМС и персональных пуш-уведомлений.

При помощи отправки сообщений специального формата (USSD — команд) клиент может:

• узнать баланс на любой используемой карте;
• перевести средства на счет мобильного телефона любого оператора связи;
• перечислить деньги на карту Сбербанка;
• воспользоваться накопленными бонусами «Спасибо» для оплаты, предварительно узнав их количество;
• получить детализацию по последним проведенным операциям;
• узнать о персональных предложениях с новыми продуктами, скидками, акциями банка.

Преимущества мобильного банка Сбербанка

К преимуществам сервиса многие пользователи относят получение мгновенного оповещения на телефон по любым совершенным операциям. Также используя мобильный банкинг, можно производить оплату за товары и услуги, оплачивать дистанционно коммунальные платежи.

Чтобы провести ту или иную операцию, достаточно в режиме звонка в сети любого оператора сотовой связи ввести определенную команду (USSD запрос).

О результате ее выполнения банк сообщает СМС с номера 900 .

Как узнать, подключен ли мобильный банк

Проверить, подключена ли услуга мобильный банк к телефону, можно любым доступным способом, предусмотренным Сбербанком.

При личном посещении ближайшего банковского офиса клиент сможет уточнить факт активации/дезактивации мобильного банка. Нужную информацию можно узнать, позвонив на горячую линию Сбербанка по номеру 900 . После аутентификации владельца карты посредством контрольных вопросов, специалист службы поддержки клиентов, озвучит информацию о действующей или отключенной услуге мобильный банк.

Многим клиентам проще воспользоваться формой обратной связи на сайте банка. Достаточно заполнить и отправить видео-форму, сформулировав суть обращения, после чего дождаться ответа по СМС и электронной почте.

Самый быстрый способ – СМС-запрос со своего мобильного аппарата со словом Справка – Карты на номер 900.

В ответном сообщении банк сообщит сведения по каждой из ваших карт с пометкой ON/NEOPLATA/OFF. По значению в скобках рядом с последними 4-мя цифрами карты можно определить статус услуги мобильный банк:

• ON – услуга подключена;
• NEOPLATA – заблокирована временно до поступления оплаты;
• OFF — услуга не подключена.

Способы подключения мобильного банка Сбербанк

При необходимости держатель карты Сбербанка может выполнить подключение к мобильному банку самостоятельно, воспользовавшись компьютером, смартфоном или банкоматом Сбера. Активировать услугу можно при посещении ближайшего офиса банка, или позвонив в службу поддержки банка.

Мобильный банк активируется по принципу: к одной карте подключается только один сотовый номер. Один и тот же мобильный телефон может быть привязан к нескольким банковским картам.

Подключение услуги через банкомат

Пошаговый алгоритм активации услуги мобильный банк:

1. Вставьте или приложите карту к считывающему устройству банкомата/терминала самообслуживания. Введите ПИН-код.
2. Откройте вкладку «Информация и сервисы» или «Подключить Сбербанк Онл@йн и мобильный банк» на устройствах со старым интерфейсом.
3. Выберите функцию «Подключить мобильный банк».
4. Укажите желаемый пакет опций «Полный» или «Эконом». Введите номер действующего телефона российского сотового оператора.
5. Инициируйте активацию услуги кнопкой «Подключить».

По номеру 900 через СМС

Держатель карты может подключить услугу мобильного банка Сбербанка, отправив на номер 900 СМС-команду — «Полный»/«Эконом».

Альтернативный вариант — звонок в контактный центр банка по номеру 900 или 8−800−555−55−50 . В процессе диалога со специалистом нужно быть готовым сообщить не только цель обращения — подключение услуги мобильный банк, но и запрашиваемую личную информацию, кодовое слово, необходимые для идентификации держателя карты.

Способ можно использовать, если ваш мобильный контакт уже зарегистрирован в банке.

В офисе банка

Для подключения услуги СМС информирования можно обратиться в отделение Сбербанка. При себе нужно иметь паспорт и пластиковую карту. Их нужно предъявить обслуживающему вас сотруднику. Также специалисту нужно сообщить какой пакет мобильного банка желаете активировать: «Полный» или «Эконом».

С помощью компьютера онлайн через “Сбербанк Онлайн”

Удобный способ подключить услугу самостоятельно предоставляется при наличии доступа в интернет. Для этого нужно на компьютере войти в личный кабинет «Сбербанк онлайн» по логину и паролю. Далее необходимо:

1. Открыть свой профиль.
2. Перейти в настройки.
3. Открыть пункты «Уведомления» и «Детали подключения».
4. Выбрать тариф — «Полный» или «Эконом» и нажать кнопку «Подключить».
5. Подтвердить выполнение операции, введя проверочный код из полученной с номера 900 СМС.

Аналогичные действия доступны через мобильное приложение Сбербанка после авторизации в сервисе.

Стоимость подключения мобильного банкинга

С 2023 года сумма ежемесячного списания по тарифу полный за СМС информирование от Сбербанка составляет:

• бесплатно — для премиальных карт (Gold MasterCard; Visa Gold; «МИР» Золотая и другие);
• 40 рублей — для базовой/социальной карты;
• 70 рублей — для стандартной карты.

Плата за полный пакет взимается, начиная с третьего месяца использования сервиса. В рамках тарифа эконом ежемесячная оплата не предусмотрена.

Тарифы

Мобильный банк Сбербанка предлагает клиентам два варианта обслуживания «Полный» и «Эконом», отличающиеся пакетом опций и способом оплаты СМС — уведомлений.

В пакете эконом не предусмотрено СМС-оповещений об операциях по карте. За СМС -запросы информации по балансу и выпискам по счету предусмотрена отдельная оплата 3 и 15 рублей за запрос соответственно.

Часто задаваемые вопросы
Кто может подключить сервис СМС-оповещений (мобильный банк Сбера)?

Любой держатель карты Сбербанка может подключиться к мобильному банку, чтобы управлять средствами на дебетовой, зарплатной или кредитной карточке. Для этого необходимо иметь телефонный номер у любого российского оператора мобильной связи.

Какой порядок активации мобильного банка если ранее услуга СМС информирования была отключена?

Подключаться к сервису заново можно без ограничений количества раз, если в этом есть необходимость. Процедура активации стандартна. Самостоятельно регистрируете телефон, выбираете пакет СМС-уведомлений полный или эконом, и подключаетесь к услуге. Если самостоятельно активировать мобильный банк проблематично, обратитесь в офис банка или позвоните в службу поддержки.

Как отключить услуги мобильного банка

Клиентам, подключенным к услуге мобильный банк Сбербанка, важно знать, как отключить платную услугу. Необходимость в деактивации СМС-уведомлений возникает когда:

• заканчивается срок действия пластиковой карточки, и держатель не собирается переоформлять (пролонгировать) кредитный или дебетовый карточный счет;
• клиент перешел на другой контактный номер, и нужно услугу подключить к новому телефону;
• держатель редко пользуется картой, оплачивать невостребованную услугу затратно;
• потерян или украден телефон и нужно с помощью другого гаджета отключить доступ с него к управлению банковскими продуктами;
• при подозрении мошеннических манипуляций со счетом.

Отключить услугу можно различными способами:

• деактивировать услугу через банкомат или терминал самообслуживания банка;
• СМС команда Эконом или звонок на номер 900 ;
• обратиться по вопросу отключения мобильного банка в отделение Сбербанка;
• воспользоваться личным кабинетом ОнлайнСбербанк или мобильным приложением банка.

При отключении банк проверяет оплату, если есть задолженность за предыдущие периоды, списывает ее.

Мобильный банк Сбербанка функционирует без подключения к интернету. Этот удобный сервис предназначен для клиентов, предпочитающих оплачивать покупки и услуги картой, следить за состоянием счетов самостоятельно через дистанционный функционал финансово-кредитного учреждения. Каким пакетом пользоваться — полным или эконом, каждый решает для себя сам.

Источник https://xn—-7sbc4airdi7c.xn--p1ai/sms_bank/

Источник https://newtarify.ru/kak-podklyuchit-mobilnyy-bank-sberbanka.html

Источник