Как перевести деньги по номеру карты

Перевод денег по номеру карты

Банковские карты сегодня становятся не просто способом хранения денег, они являются удобным и простым платежным средством. С их помощью можно покупать товары, рассчитываться за услуги, осуществлять переводы денежных средств.

В каких случаях для перевода достаточно номера карты?
Перевод с электронного кошелька
Перевод через систему электронных платежей.
Через международные сервисы перевода
Через банкоматы и терминалы
Как перевести деньги по номеру карты в Сбербанке?
Перевод денег по номеру карты в Тинькофф банке
Перевод в других банках
Перевод денег через SMS по номеру карты
Время зачисления средств
Лимиты и тарифы
В каких случаях нельзя предоставлять номер карты?

Теперь, чтобы перевести деньги на другой счет, можно не идти в банк или на почту. Все операции проводятся онлайн или при помощи банкомата банка. Для операции потребуется знать только номер карты получателя.

Способы перевода денег по номеру карты:

• Онлайн.
• СМС-сообщением.
• Через банкомат.

В каких случаях для перевода достаточно номера карты?

Перевести деньги на карточный счет возможно, если клиент знает 16 – значный уникальный номер владельца пластика. Он содержит в себе всю информацию для идентификации клиента и банка-получателя, поэтому не требуется вводить дополнительные данные: наименование и БИК кредитной организации, Ф.И.О. получателя средств и т. д.

При переводах в системе одного банка операция проводится, как правило, бесплатно в пределах определенных дневных лимитов. При необходимости осуществить платеж в другой банк для начала надо уточнить тариф за операцию. Он может составить 0,5-2% от суммы. Если клиент переводит суммы, превышающие установленное ограничение, ему дополнительно придется заплатить комиссию с величины превышения.

Информацию о возможности перевода денег с участием карт Visa Electron и Maestro необходимо уточнять в банке, т. к. по ним удаленная оплата может быть запрещена.

Перевод с электронного кошелька

Перевести деньги по номеру карты с электронного кошелька можно в случае, когда операция осуществляется в рамках одной страны, т. е. если кошелек зарегистрирован в той же стране, куда осуществляется перевод средств.

Все переводы с электронных кошельков платные, комиссия составит от 2,5% до 3%, дополнительно взимается определенная сумма. Средства поступают на счет в течение 1-2 дней.

Для возможности осуществления операции, электронный кошелек ВЕБ МАНИ требует, чтобы у клиента был формальный аттестат (для этого он должен сбросить скан паспорта на электронную почту кошелька). Операция совершается из раздела «Оплата услуг». Там выбирается опция «Перевод на любую карту».

Для перевода денег с кошелька Яндекс. Деньги на свои счета понадобиться именной кошелек:

При переводе на счет другого человека потребуется пройти идентификацию (для этого необходимо посетить офис Яндекс. Денег с паспортом).

Максимальный перевод с именного кошелька 15 тыс. р., за месяц можно перевести до 300 тыс. р.

Аналогичным способом осуществляется перевод денег с КИВИ (комиссия при этом составляет 2% +20 р., максимально перевести можно до 600 тыс. р. в месяц) и другие электронные кошельки.

Перевод через систему электронных платежей.

При помощи системы электронных платежей делать переводы просто, средства поступают практически мгновенно (в течение часа, реже на следующий день). Они производятся с помощью мобильных приложений банков, которые позволяют осуществлять операции с мобильного телефона пользователя.

Чтобы произвести операцию выполняются следующие действия:

1. Подключается услуга мобильный банк, если она не была автоматически подключена при получении карты. Услугу можно подключить через банкомат.
2. Пользователь отправляет смс-сообщение на номер, который отвечает в кредитной организации за сервис. Например, в Сбербанке, это номер 900, сообщение будет следующего содержания: ПЕРЕВОД 0000 300. Слово может быть написано латинскими буквами, нули – это номер счета получателя (последние четыре цифры), 300– сумма.
3. В ответ банком автоматически формируется СМС с проверочными данными получателя средств и кодом для подтверждения операции.
4. Пользователь вводит код и делает проводку.
5. Деньги поступают на карту получателя, на телефон отправителя приходит смс об успешно проведенной операции.

При необходимости указать конкретный счет для списания средств, 4 последние цифры счета прописываются непосредственно в смс перед номером счета получателя.

В зависимости от банка-корреспондента может быть снята комиссия за операцию.

Через международные сервисы перевода

Международные сервисы перевода позволяют быстро перевести средства по номеру карты. Наиболее распространенными из них являются:

WesternUnion. Компания работает в 200 странах, имеет более полумиллиона представительств, офисов, партнеров. Отправление денег возможно онлайн, при помощи терминалов, а также через посещения любого пункта обслуживания.

Золотая корона. Сеть имеет около 50 тыс. представительств и компаний партнеров.

Юнистрим. Имеет около 300 пунктов выдачи, и более 400 партнеров. Владельцы MasterCard могут бесплатно переводить деньги в любую страну мира онлайн.

Лидер. Имеет 7 тыс. пунктов обслуживания по РФ, 130 тыс. по всему миру. Данная сеть разработана Альфа банком.

Комиссия по переводам составляет до 1,5-2% в зависимости от страны, куда осуществляется операция.

Через банкоматы и терминалы

Если нет возможности провести операцию через интернет, можно это сделать через банкоматы или терминалы банков. Для этого необходимо вставить карту в устройство, проверить баланс, и найти опцию «Денежные переводы». Далее, вводится номер счета, и проверяется информация о получателе средств.

После введения суммы перевода система запросит подтверждение операции при помощи пароля, который высылается на мобильный телефон плательщика. Для повышения безопасности перевода код действует только 10 минут.

Деньги поступают на счет в течение 15 мин. после операции.

Необходимо тщательно проверять введенную информацию. Отмена операции возможна только в некоторых случаях, это является платной услугой. Чаще отмена операции невозможна.

Как перевести деньги по номеру карты в Сбербанке?

Клиенты Сбербанка могут переводить деньги по номеру счета как на свою карту, так и на карту другого человека. Переводы осуществляются в рублях. После совершения операции отменить проводку невозможно.

При платеже в системе Сбербанка, операция бесплатная. Если платеж проходит в пределах города (список которых утверждает кредитная организация), то комиссия также не начисляется.

На операции, совершаемые за пределы города, начисляется комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, если клиент платит через отделение банка, при платеже онлайн тариф составляет 1%.

Инструкция по переводу средств через личный кабинет на сайте банка:

После захода в личный кабинет, клиент выбирает тип перевода:

• Для перевода средств с одного счета на другой, открытые в Сбербанке у одного клиента, выбирается раздел «Переводы между своими счетами»:

Здесь указываются счета списания и зачисления, сумма перевода. Далее, пользователь подтверждает операцию вводом кода, который высылается на мобильный телефон клиента.

• При переводе средств в другой банк, пользователь выбирает раздел «Платежи и переводы», «Перевод на карты в другом банке»:

Затем, вводятся номер карты получателя, счет списания, сумма. После подтверждения операции, платеж осуществляется мгновенно.

Аналогично операция выполняется через мобильное приложение.

Сбербанк не осуществляет переводы денег, если лицо, которое осуществляет операцию, не является клиентом банка. Все переводы проходят при помощи карты Сбербанка.

Перевод денег по номеру карты в Тинькофф банке

Платежи с карт банка производятся на дебетовые и кредитные карты клиентов, которые относятся к платежным системам Visa и MasterCard. Перевести средства можно с карты любого банка на карту любого банка:

Максимально возможно перевести 75 тыс. р.

С карты Тинькофф банка произвести платеж на карту другого банка можно следующим способом:

• Зайти в личный кабинет клиента.
• Войти в меню «Переводы с карты на карту».
• Ввести номер карты, с которой будет произведена операция, ее уникальный код и срок действия.
• Ввести номер счета получателя, сумму перевода.
• После нажатия клавиши «Оплатить» производится идентификация клиента при помощи отправки ему на телефон сообщения с проверочным кодом, ведя который он подтверждает операцию.

Для переводов средств на кредитные карты, банк предлагает клиентам воспользоваться мобильным приложением «С карты на карту». Процесс перевода выглядит аналогично переводу средств через личный кабинет. Услуга платная, ее стоимость составляет 1,5% с операции, если операция осуществляется на кредитную карту, тариф составит 2,9% +290 р.

Если у клиента нет мобильного приложения и доступа в интернет, он может перевести деньги на кредитные карты через терминал банка.

Перевод в других банках

Другие банки также осуществляют трансферы со счета клиента, на счета в этой или другой кредитной организации по номеру счета.

Альфа банк, Промсвязьбанк, предлагают воспользоваться услугой перевода средств с карточного счета на карточный счет всем, у кого имеется пластиковая карта платежных систем VISA, MasterCard. Операция производится по технологии 3DSecure (Verified by Visa/MasterCard SecureCode). Стоимость перевода зависит от выбора канала и карты.

Внутрибанковские операции производятся бесплатно. Если перевод сделан на кредитную карту, комиссия составляет от 5,9%. При трансферах со своих карт на дебетовые карты других банков комиссия составляет от 1,95%, при этом вводится ограничение на максимальную сумму операции.

Перевод денег через SMS по номеру карты

Клиенты Сбербанка могут сделать операцию между своими картами из мобильного банка. Для этого им необходимо отправить СМС-сообщение на номер 900: ПЕРЕВОД ХХХХ ХХ, где ХХХХ № счета получателя средств (4 последние цифры), ХХ сумма перевода. В ответ банк для проверки присылает смс на телефон, где указывается имя получателя средств и первая буква его фамилии, а также код подтверждения. После проверки данных клиент вводит код подтверждения, и операция выполняется. Если все в порядке на телефон плательщика приходит уведомление об успешно проведенной операции.

Время зачисления средств

Средства зачисляются очень быстро, в течение 10-15 минут. Максимальный срок сутки с момента операции. Этими Системы мгновенных переводов выгодно отличаются от обыкновенных банковских платежей, срок поступления средств по которым до 5 банковских дней.

Лимиты и тарифы

Каждый банк устанавливает собственные лимиты на совершение операций, максимальную сумму трансфера. Переводы денег внутри банка на дебетовые карты бесплатные, на кредитовые тариф составляет 3-5% от суммы перевода. При платежах на карты в другие банки средняя комиссия от 1,5%.

Лимиты на операции определяют максимальную сумму денежных средств, которую можно переводить в сутки. Они создаются в целях снижения рисков по платежам, предотвращения возможности перевода крупных сумм денежных средств злоумышленникам.

Например, в Сбербанке максимальный перевод через мобильный банк составляет 8 тыс. р. в сутки, в день разрешается проводить до 10 платежей.

В каких случаях нельзя предоставлять номер карты?

Переводы на номер карты относятся к высокорисковым операциям, мошенников, желающих воспользоваться чужими деньгами, очень много. Придумана масса способов, как обмануть доверчивых людей.

Чтобы обезопасить свои деньги при платежах, необходимо обратить внимание на следующее:

• Давать номер карты не рекомендуется посторонним лицам, с которыми связывает разовая сделка. Например, продажа товаров частным лицам через сайты. Несмотря на то что для платежа требуется ввод кода безопасности и срока действия карты, существуют сервисы, позволяющие сделать оплату без введения данной информации. Мошеннику останется только узнать имя и фамилию владельца пластика.
• Совершать покупки только в проверенных интернет-магазинах. Мошенники могут изготовить сайт с минимальной стоимостью товаров, на самом деле их цель завладеть информацией о карточном счете покупателя.
• Нельзя сообщать номер счета по телефону даже если звонивший представляется работником банка. Необходимо помнить, что банки не запрашивают такую информацию.

Как перевести деньги по номеру карты

Банковская карта — самый удобный финансовый инструмент, который позволяет совершать многочисленные операции безналично. И у каждой карточки есть свой уникальный номер — по нему другие люди и компании могут пополнять карточный счет. И вариантов проведения этой операции предостаточно.

17.10.22 4210 2 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Рассмотрим, как перевести деньги по номеру карты, какие варианты проведения операции существуют. Как сделать перевод онлайн, как положить на счет наличные. Все важные условия, особенности и инструкции — на Бробанк.ру.

Что такое номер карты

Номер карты — это набор цифр, который вы видите на лицевой стороне платежного средства. Стандартно это 4 группы по 4 числа, то есть номер состоит из 16 знаков. И каждая цифра несет свое значение.

В мире не существует банковских карт, которые имели бы один и тот же номер. Поэтому и есть возможность перевода денег на карточку по присвоенному ей номеру — если ввести его правильно, деньги точно дойдут до нужного адресата. Поэтому крайне важно верно вносить или сообщать номер при проведении операции. Ошибка может привести к тому, что деньги уйдут не туда.

Из чего состоит номер карты:

• первая цифра обозначает платежную систему, которая обслуживает пластик. Например, МИР — цифра 2;
• следующие 5 чисел — это фактически номер банка в системе, он у каждой организации индивидуальный;
• с 7 по 15 число — в этом наборе зашифрован тип карты (дебетовая, кредитная), а также индивидуальный номер конкретного клиента;
  последнее число — контрольное.

Чтобы перевести деньги по номеру карты, нужно знать полный набор чисел. При выполнении операции онлайн они вводятся без пробелов.

Можно ли перевести деньги по номеру карты

• реквизиты расчетного счета;
• номер карты.

Вы можете перевести деньги по номеру счета, если знаете его полные реквизиты. Это БИК банка и его наименование, корреспондентский счет, расчет счет самого клиента. То есть сначала получатель перевода предоставляет вам реквизиты, после вы онлайн через банкинг или через кассу банка выполняете перевод. И идет он до 3 рабочих дней.

Гораздо проще перевести деньги по номеру банковской карты. В этом случае нужно знать только 16 чисел с пластика. Наименование банка и ФИО держателя карточки — эта информация не нужна. И что крайне важно, отправленные по номеру карты переводы в подавляющем числе случаев выполняются моментально.

Пополнять по номеру карты можно любые платежные средства — кредитные, дебетовые, социальные, пенсионные.

Как переводить деньги по номеру карты со своей карты

Итак, у вас есть карточка, с которой вы хотите отправить деньги, и на ней достаточный для выполнения этой операции баланс. Идеально, если у вас подключен онлайн-банк или установлено мобильное приложение обслуживающего банка. Это сервисы, к которым получают бесплатный доступ все банковские клиенты. При наличии карты на руках вы можете самостоятельно в нем зарегистрироваться.

1. Зайдите в банкинг через любое устройство с выходом в интернет или в мобильное приложение. Эти сервисы примерно одинаковы во всех банках, несут один функционал.
2. На главном экране найдите раздел “Платежи”. Там найдите вариант “По номеру карты”. В случае со Сбербанком система предлагает выбрать отправку в Сбер или на карту другого банка. Можете выбирать “другого” — не ошибетесь, даже если та карта тоже выпущена Сбербанком.
3. Откроется форма, в которую нужно внести номер карты и указать сумму. Если за операцию берется комиссия, вы это увидите. Останется только нажать кнопку “Перевести”.

С целью безопасности, прежде чем отправить деньги на указанную вами карту, банк пришлет вам СМС-сообщение с проверочным кодом. На экране появится окошко, в которое нужно ввести этот код. После этого деньги уходят и зачисляются на указанную карточку мгновенно.

Размер комиссии за операцию в каждом банке индивидуален. Если перевод выполняется с карты на карту одного и того же банка, он будет бесплатным. Если на пластик другого — берется комиссия согласно тарифам вашего банка. Она будет указана при выполнении операции.

Если у вас нет доступа в банкинг, как перевести онлайн

Теперь рассмотрим ситуацию, что вам нужно отправить деньги на карту со своей карты, но у вас нет доступа в онлайн-банк. В этом случае можете воспользоваться сервисом по выполнению межкарточных переводов. Это именно универсальные сервисы, через которые можно делать перечисления между карточками любых российских банков.

Лучше использовать для этого надежные и известные сервисы, например, на сайте Золотой Короны, банка Тинькофф, Альфа-Банка и других. Сервис найдете в интернете. Например, если ввести в поиск запрос “альфа банк перевод с карты на карту”, первой в найденном отобразится нужная вам страница.

Так выглядит форма межкарточных переводов, она идентична во всех сервисах:

Слева располагается форма, в которую нужно внести данные о карте отправителя. Берете карточку в руки и переписываете ее номер, срок действия и код CVC — три цифры с оборота.

Справа — карта получателя, вписываете в окошко ее номер. После вводите сумму. Системы онлайн-переводов берут комиссии за свои услуги, размер платы увидите после внесения всех данных. Останется только подтвердить операцию кодом, присланными на ваш мобильный.

Как положить деньги на карту по ее номеру наличными

Теперь рассмотрим такую ситуацию — у вас на руках наличные, вам нужно положить их на карту, зная ее номер. В этом случае ассортимент доступных методов напрямую зависит от того, какой банк обслуживает пластик.

Например, если речь о карте Сбербанка, то ее можно пополнить наличными, придя с паспортом в отделение Сбера. Комиссия составит 1,5%. минимально 50 рублей. Но карточки сторонних банков по их номерам в Сбере пополнить невозможно, только если переводом на привязанный к пластику расчетный счет.

В каждом банке ситуация с пополнением своих и сторонних карт по их номеру разная. Рекомендуем просто посетить отделения ближайших банков и узнать, можно ли там выполнить нужную вам операцию.

Можете воспользоваться сервисом денежных переводов Контакт. В перечне его услуг есть пополнение карт по их номеру наличными. Для этого клиенту нужно обратиться в удобное ему партнерское отделение системы. Пункты можно посмотреть здесь.

В форме поиска отделений укажите страну и город, выберете вариант “Отправить”. На карте вашего города отобразятся пункты, в которых вы можете выполнить необходимую вам операцию.

Если сумма платежа превышает 15000 рублей, при себе нужно иметь паспорт. Посещаете удобный пункт системы Контакт, говорите кассиру, что хотите положить наличные на карту по ее номеру. Комиссия за операцию составляет 1,5% от суммы, минимально 40 рублей.

Как видно, вариантов выполнения такой операции предостаточно. Вы можете выполнить ее со своей карты через банкинг или онлайн-сервис межкарточных переводов. Также выполнить операцию можно и наличными — выбирайте удобный вам вариант.

Частые вопросы

Можно ли переводить деньги по номеру карты?

Да, можно, при этом кроме самого номера вам знать ничего не нужно. Просто указываете или называете номер, банк и ФИО получателя не важны.

Как быстро придет перевод, отправленный на карту?

Стандартно это моментальное перечисление, деньги на карту получателя поступят в течение пары минут вне зависимости от времени суток. Крайне редко случаются задержки из-за технических сбоев.

Как перевести деньги по номеру карты ВТБ?

Теми же способами, что и указаны выше. Какой банк обслуживает карту — это значения не имеет. Если делать перевод с карты ВТБ через банкинг, комиссии не будет.

Что делать, если я ошибся в номере карты?

В этом случае рекомендуем обратиться в банк, через который вы делали отправление, лично или по телефону горячей линии. Если номер несуществующий, деньги просто зависнут в системе.

Источник https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/perevod-deneg-po-nomeru-karty/

Источник https://brobank.ru/perevesti-dengi-po-nomeru-karty/

Источник