Как получить кредит для бизнеса: инструкция для ИП

Содержание

Как получить кредит для бизнеса: инструкция для ИП

Кредиты помогают предпринимателям развиваться: можно открыть еще один магазин, закупить материалы для производства или оплатить рекламу. Это способ быстрее расти, увеличивать обороты и больше зарабатывать. Если вы ИП и еще не брали бизнес-кредит, расскажем, как это сделать.

Кредит на открытие и развитие бизнеса

Шаг 1. Определиться с целями и видом кредита

Обычно бизнесу деньги нужны, чтобы вложить их в оборот, инвестировать в основные средства или закрыть кассовый разрыв. Для каждой цели есть свой кредит.

Кредит для пополнения оборотного капитала поможет обеспечить бизнесу прибыль в будущем. Например, малый бизнес берет кредит, чтобы закупить оборудование для новой точки.

Такие кредиты называют инвестиционными. По ним можно получить большую сумму на долгий срок. Для таких кредитов часто нужен залог — например, подойдет квартира или офис.

Кредит для пополнения основного капитала поможет обеспечить бизнесу прибыль в будущем. Например, пекарня открывает еще одну точку и берет кредит, чтобы закупить туда оборудование.

Такие кредиты называют инвестиционными. По ним можно получить большую сумму на долгий срок и под небольшой процент. Для таких кредитов часто нужен залог — например, подойдет квартира или офис.

Кредит, чтобы закрыть кассовый разрыв. Например, когда бизнес нормально развивается, но временно не хватает денег. Они появятся завтра или через неделю, а расплатиться за аренду или уплатить налоги нужно сейчас.

Кредит для закрытия кассовых разрывов называется овердрафтом. С ним можно уйти в минус по счету, а когда деньги от покупателей придут, долг закроется автоматически. Овердрафт похож на дополнительный кошелек: если на расчетном счете достаточно денег на расходы бизнеса, воспользоваться овердрафтом нельзя. Он начинает работать только тогда, когда денег на счете нет или не хватает.

Обычно овердрафт выдают на короткий срок — до двух месяцев. Воспользоваться им можно в том банке, где у бизнеса открыт расчетный счет.

Налоговая чуть не закрыла бизнес

Шаг 2. Выбрать банк

Когда определились с целями и видом кредита, рекомендуем изучить предложения банков и сравнить условия. Для этого можно обзвонить популярные банки или зайти к ним на сайты.

Условия кредита для ИП в Тинькофф Банке

Чаще всего лучшие условия кредитования предложит банк, где у предпринимателя открыт счет, и решение примет быстрее. Поэтому лучше сначала изучить предложения в своем банке.

Шаг 3. Подать заявку на кредит

Подать заявку можно сразу в несколько банков. В некоторых нужно будет прийти в офис. В других можно сэкономить время и оставить заявку дистанционно: по телефону, на сайте или через приложение.

Как подать заявку, чтобы получить кредит для ИП

Шаг 4. Рассказать о своем бизнесе

После этого нужно будет подробнее рассказать о своем бизнесе. Например, Тинькофф дает доступ к личному кабинету, где ИП может внести данные и загрузить нужные документы.

У каждого банка свои требования к заемщику. Чаще всего нужно подтвердить личность, регистрацию ИП и платежеспособность.

Подтвердить личность. Как правило, подойдет только российский паспорт. Загранпаспорт, пенсионное удостоверение, военный билет, водительские права и другие документы — нет.

Подтвердить регистрацию ИП. В некоторых банках просят копию ИНН, ОГРН или выписку из ЕГРИП, а иногда все это сразу. Например, в Тинькофф это не нужно, потому что сотрудники банка сами проверяют информацию об ИП в открытых источниках — на сайте налоговой и в других.

Подтвердить платежеспособность. Чаще всего банки просят показать обороты бизнеса и выписку по счету за прошлый год.

Если ИП берет кредит в банке, где у него расчетный счет, предоставлять выписку чаще всего не нужно: банк и так видит обороты по счету. Но если у предпринимателя несколько счетов, лучше предоставить выписки по всем ним. Это повысит шансы, что ИП получит кредит на более выгодных условиях.

Если у ИП нет счета в банке, куда он обратился за кредитом, выписка по счету, скорее всего, понадобится для получения предварительного решения.

Анкета на кредит для ИП в Тинькофф

Шаг 5. Получить ответ банка

После заполнения анкеты нужно подождать ответ банка, обычно это занимает от нескольких часов до нескольких дней. В каждом банке по-разному. Например, в Тинькофф клиенты с расчетным счетом могут получить ответ банка уже через две минуты, а если у ИП счет в другом банке — Тинькофф рассматривает заявку от одного дня.

Ответа может быть три: банк готов дать кредит, банк просит дополнительные документы, банк пока не готов одобрить кредит.

Банк готов дать кредит. Это предварительное одобрение. Дальше процесс зависит от того, есть ли у ИП расчетный счет в этом банке:

Если счета нет, то нужно его открыть. Это может занять несколько дней. После открытия счета банк проверит кредитную историю, а потом вы подпишете кредитный договор.

Если у ИП уже есть счет в этом банке, все проще. Нужно подписать кредитный договор и начать пользоваться деньгами. В Тинькофф это называется активацией кредита.

Одобрение кредита для ИП в Тинькофф

Банк запрашивает дополнительные документы. В некоторых случаях выписки недостаточно, и банк запрашивает у ИП дополнительные документы — например, книгу учета доходов и расходов.

Банк не готов дать кредит. Иногда бывает, что банк сейчас не готов кредитовать предпринимателя. Но это не значит, что кредит в этом банке никогда не дадут. Можно повысить шансы на получение кредита, а потом опять подать заявку.

Читать статью  5 супер-идей для бизнеса в селе, которые принесут миллион быстрее, чем в городе

Антикризисные программы льготного кредитования

В начале марта 2022 года правительство решило поддержать предпринимателей и ввело льготные кредиты для бизнеса. Предприниматели могут оформить льготный кредит на развитие бизнеса ИП, пополнение оборотных средств и рефинансирование старых кредитов.

Одно из главных условий для получения кредита — компания или ИП должны быть в едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, МСП.

В России действуют три основные программы льготного кредитования. По ним кредит малому и среднему бизнесу дадут на более выгодных условиях:

Программа инвестиционного кредитования.
«ПСК Оборотная».

Собрали всю информацию по кредитам в одну таблицу. Ставки указаны с учетом изменений, которые произошли в сентябре 2022 года.

Программа инвестиционного кредитования «ПСК Оборотная» «1764»
Ставка 4% годовых для малого бизнеса, 2,5% — для среднего 10,5% 10,25%
Срок кредита До 10 лет До 1 года Зависит от цели кредита:

— на оборотные средства — до 3 лет;

— на инвестиционные цели — до 10 лет;

Кредит не дадут тем, кто производит или продает подакцизные товары. Например, табачные изделия, бензин, моторные масла.

— для предприятий с количеством сотрудников не больше 15 человек и годовой выручкой до 200 млн рублей — до 200 млн рублей;

— для малого бизнеса — до 500 млн рублей;

— на пополнение оборотных средств — от 500 тысяч до 500 млн рублей;

Как ИП повысить шансы на получение кредита

Банки хотят снизить риск того, что предприниматель не вернет долг. Чтобы увеличить шансы на кредит, нужно показать надежность вашего бизнеса.

Тинькофф рекомендует такие способы:

Перевести бизнес в Тинькофф. Чем дольше предприниматель сотрудничает с банком, тем более выгодные условия кредита он может получить. Банк видит операции, которые проходят по счету, и больше доверяет предпринимателю.

Загрузить выписки из всех банков, где есть счета для бизнеса. Это поможет банку увидеть действительные обороты ИП и одобрить кредит на более высокую сумму.

Улучшить кредитную историю. Например, предпринимателю не одобрили оборотный кредит, зато предложили открыть овердрафт. Если ИП пользуется овердрафтом и вовремя возвращает долг, это отражается в его кредитной истории, поэтому в следующий раз шанс на одобрение кредита будет выше.

Можно воспользоваться одним из этих способов или всеми сразу.

Я зарегистрировал ИП неделю назад, банк даст кредит?

Каждый банк сам решает, кредитовать новичков в бизнесе или нет. Чаще всего банки не хотят рисковать и дают бизнес-кредиты тем, кто уже успел некоторое время поработать и может предоставить информацию о действующем бизнесе. Например, чтобы получить кредит для бизнеса в Тинькофф, ИП должен быть зарегистрирован не менее трех месяцев назад.

Если деньги нужны на старте бизнеса, лучше подать заявку на потребительский кредит. Вероятность одобрения будет больше, особенно если предложить залог. К примеру, в Тинькофф в качестве залога для потребительских кредитов подходит машина или квартира.

Кредит для малого бизнеса

Условия кредитов для малого бизнеса — программы банков на развитие своего дела или открытие с нуля без залога или с залогом под процентные ставки от 0.01%, предложений — 59.

Показать весь

Поиск кредитов для малого бизнеса

Найдено 59 кредитов для малого бизнеса

Азиатско-Тихоокеанский Банк

от 135 005 /мес
на 48 месяцев

  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

Банк ВТБ

на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

Банк ВТБ

от 97 803 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

Банк ВТБ

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Банк ВТБ

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Еще 3 кредита

Райффайзенбанк

на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

РНКБ

на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

РНКБ

на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

РНКБ

от 118 889 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

РНКБ

от 118 889 /мес
на 48 месяцев

  • Учредительн.+ 3 документа
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Еще 3 кредита

Росбанк

от 95 853 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Кредит, кредитные линии

Росбанк

от 117 221 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Кредит, невозобн. кредитная линия

Еще 1 кредит

СберБанк

от 95 853 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

СберБанк

от 103 864 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

СберБанк

от 122 268 /мес
на 48 месяцев

  • Учредительн.+ 2 документа
  • ИП, ООО
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

СберБанк

от 123 406 /мес
на 48 месяцев

  • Учредительн.+ 3 документа
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

СберБанк

от 97 803 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

Еще 4 кредита

Россельхозбанк

от 97 803 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Россельхозбанк

от 97 803 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Еще 1 кредит

Финансист

от 101 818 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

Тинькофф Банк

от 103 658 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

Тинькофф Банк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Тинькофф Банк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Еще 2 кредита

Газпромбанк

от 103 658 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний, крупный бизнес
  • Без залога

Газпромбанк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Газпромбанк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Еще 2 кредита

Альфа-Банк

от 103 864 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний, крупный бизнес
  • Без залога

Альфа-Банк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Альфа-Банк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Альфа-Банк

от 118 889 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний, крупный бизнес
  • Без залога

Еще 3 кредита

Хатон.ру

от 104 689 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Кредит, кредитные линии

Третий Рим

от 105 727 /мес
на 48 месяцев

  • Кредит, кредитные линии

МосИнвестФинанс

от 107 820 /мес
на 48 месяцев

  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний, крупный бизнес
  • Требуется залог
  • Единовременный кредит

МосИнвестФинанс

от 109 089 /мес
на 48 месяцев

  • Коп. паспорта руководителя
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

МосИнвестФинанс

от 107 820 /мес
на 48 месяцев

  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Единовременный кредит

Еще 2 кредита

Ак Барс Банк

от 116 403 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Кошелев-Банк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

Металлинвестбанк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ОАО, ООО, ОДО и др.
  • Всем, кроме ИП
  • Требуется залог

Промсвязьбанк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

Промсвязьбанк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

Еще 1 кредит

НБД-Банк

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

УБРиР

от 116 668 /мес
на 48 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог
  • 1
  • 2

Кредиты для малого бизнеса от Банков, находящихся в реестре кредитных opгaнизaций Бaнкa Poccии.

Отзывы о кредитах для бизнеса

Совкомбанк

Совкомбанк

04.08.2022 Сочи
Банк не для Юр. Лиц

Отвратительный банк. Испортил кредитную историю, при попытке закрыть сказали не закрывай мы разберемся, после чего еще платежи за обслуживание влупили. А все красиво: кредит якобы выдает кредитная организация, а платишь через банк. Когда мы оплатили в банк, он этот платеж не перевел кредитной организации (повесил на невыясненных) и начисляет штраф. при попытки выяснить почему. банк отправляет в финтендер, а финтерден в банк.

МосИнвестФинанс

МосИнвестФинанс

23.02.2022 Москва
Странная компания,но не банк

Компания странная, по сути брокер. Кредит одобрили под залог, процент огромный, если плохая кредитная история, еще можно подумать обратиться, но хороших условий ожидать не стоит.

Газпромбанк

Газпромбанк

27.08.2021 Москва
Моментальное оформление кредитов

В жизни каждого человека бывают ситуации, когда нужно немедленно принять решение. Имею небольшой продуктовый магазин, а возле меня по соседству был цветочный бутик. Из-за плохих продаж они закрылись, и помещение выставили на продажу. Я давно мечтала о расширении, но, как и всегда финансовый вопрос стоял на первом месте. Найти деньги оказалось не простым заданием, попросила владельца помещения подождать. Думала что помогут знакомые, но даже не представляла что настолько стыдно просить в долг .

РНКБ

РНКБ

27.07.2021 Севастополь
РНКБ Программе льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства

Не вводите в заблуждение! Нет никакого у Вас льготного кредитования для бизнеса! Вы не помогаете бизнесу! Ставка указана от 5%, по факту от 14,85%, и срок кредитования тоже совсем другой. Я являюсь клиентом банка как ИП, заполнив заявку на льготное кредитование субъектов малого предпринимательства, получила ответ от сотрудника банка: «Льготное кредитование уже закончилось». А информация о нем так и висит на сайте банка. ОБМАНЩИКИ! Исправьте информацию на сайте!

Газпромбанк

Газпромбанк

Руслан Понкратов
03.05.2021 Екатеринбург
Газпромбанк не отвернулся от своих клиентов в трудную минуту

Моя компания обслуживается в Газпромбанке уже много лет. Никогда не было у меня таких ситуаций, чтобы с банком возникли недопонимания. Периодически привлекал кредитные средства и всегда вовремя отдавал. Вот и сейчас, возникла проблема, которую надо было решать, а с деньгами напряг. Из-за всей этой ситуации с COVID партнёры стали плохо рассчитываться за товар. Обратился в банк за помощью и, как всегда, получил своевременную поддержку. Спасибо банку!

МосИнвестФинанс

МосИнвестФинанс

17.04.2021 Москва
Кредит для бизнеса

Время сейчас для малого бизнеса тяжелое, поэтому был необходим достаточно крупный кредит. Очень рад, что обратился в МосИнвестФинанс, где мне под залог квартиры быстро и без проблем выдали необходимую сумму. Кредит уже погасил, никаких трудностей и подводных камней не возникло.

Точка

Точка

Елена Гусева
04.02.2021 Азов
У всех случаются ошибки

4 года назад я открыла первый салон красоты. Теперь он вырос в небольшую сеть, не без участия профессионалов банка Точка. Они подсказывали мне нюансы работы с документами, решали налоговые вопросы и консультировали в бухгалтерских задачах. Я рекомендовала всем знакомым бизнесменам присмотреться к банку как к надежному партнеру. В прошлом году точка впервые подвела меня. Из-за неправильной консультации произошла ошибка, повлекшая убыток в несколько десятков тысяч рублей. Сейчас эмоции улеглись.

Развитие-Столица

Развитие-Столица

117007541645850403638
30.01.2021 Москва
Условия меня устроили

Бизнесу нужен был толчок финансовый. Надо было срочно найти крупную сумму денег. Обратился в этот банк по совету своего друга, его фирма сотрудничает с банком уже 9 лет. Менеджеры грамотные вежливые. Проконсультировали, все обьяснили. Оформили кредит под залог квартиры. Процентная ставка нормальная, условия меня устроили. Им бы еще расширить спектр онлайн услуг

Банк ВТБ

Банк ВТБ

14.01.2021 Москва
Отвратительный банк, 3 месяца издевались!

В октябре 2020 г. подали запрос на кредитование на развитие бизнеса, с нами связался сотрудник Цветков Антон Александрович, назначили встречу в отделении Москва, ул. 2-я Владимирская дом 45. Цветков А. А. изначально нам озвучил условия которые нас устроили и мы потянем, уверяя нас что все будет успешно. После того как мы проделали огромную работу над нашим проектом, проделали путь по нескольким регионам, привлекли очень большое количество сторонних лиц, потратили свое здоровье, время, д.

Точка

Точка

24.12.2020 Самара
Находка для индивидуального предпринимателя

У меня небольшой цветочный бизнес, работаю как индивидуальный предприниматель. Постоянно метался в поисках хорошего банка для ведения расчетного счета. Наконец, открыл для себя Точку. Первое, что меня удивило – скорость открытия счета. Весь процесс проходит удаленно. Заявка заполняется на сайте, потом собеседование в формате видеоконференции. Есть всякие удобные возможности, например, расчет налогов. Можно отдать бухгалтерию на аутсорсинг. Отдельный плюс за телефонную поддержку – такая слажен.

Была ли страница полезна?
Пожалуйста, оцените информацию на текущей странице.

ТОП Банков, выдающих кредиты для малого бизнеса

Банк Минимальная ставка Срок кредита для бизнеса Сумма
Азиатско-Тихоокеанский Банк от 17.95% до 60 месяцев до 5 млн руб
Банк ВТБ до 12% до 120 месяцев до 1 млрд руб
Райффайзенбанк до 10.75% до 120 месяцев до 200 млн руб
РНКБ до 5% до 84 месяцев до 200 млн руб
Росбанк от 0.01% до 360 месяцев без ограничений
СберБанк от 0.01% от 1 месяца без ограничений
Россельхозбанк от 1% до 120 месяцев до 1 млрд руб
Финансист от 3% до 120 месяцев до 100 млн руб
Тинькофф Банк от 3.9% до 60 месяцев до 5 млн руб
Газпромбанк от 3.9% до 60 месяцев до 7 млн руб

Кредитование для малого бизнеса

Открытие собственного бизнеса — сложная задача, требующая наличия у предпринимателя определенных знаний и навыков в области экономики. Наряду с этим, залогом эффективного развития предприятия является осуществление регулярных финансовых вложений в его деятельность. Зачастую потребность в дополнительных источниках финансирования настолько велика, что их отсутствие ставит под угрозу реализацию имеющегося бизнес-проекта. Наиболее оптимальным вариантом выхода из сложившейся ситуации является обращение за помощью в кредитную организацию.

На какие цели можно получить кредит?

Приоритетным направлением деятельности банков в области кредитования малого бизнеса является выдача целевых займов. Последние предполагают использование кредитных средств для решения конкретных финансовых задач.

Получить займ можно на следующие цели:

  1. Пополнение основного капитала предприятия (приобретение производственных помещений, нового оборудования, транспортных средств). По инвестиционным программам кредитные учреждения предлагают наиболее выгодные условия. Для получения кредита необходимо предоставить сотруднику банка выписки по счету, бухгалтерскую отчетность и бизнес-план. Обеспечение — неотъемлемая часть займа для пополнения основного капитала.
  2. Пополнение оборотных средств ООО либо ИП. Финансовый продукт, ориентированный на увеличение оборотных активов, отличается коротким сроком действия. Заемные средства используются для приобретения сырья, реализации маркетинговой стратегии предприятия, проведения рекламной кампании.
  3. Закрытие кассовых разрывов. Наиболее оптимальным вариантом решения данной задачи является оформление овердрафта. Банки осуществляют выдачу овердрафтного кредита для развития малого бизнеса постоянным клиентам, уже имеющим депозитные либо вкладные счета в кредитном учреждении. Овердрафт предполагает возможность снятия с расчетного счета суммы, превышающей размер остатка имеющейся на нем денежной наличности.

Условия получения

Кредиты малому бизнесу в банках России выдаются на следующих условиях:

  1. Сравнительно невысокий размер годовой процентной ставки. Значение данного показателя в различных банках варьируется от 0.01% до 40%.
  2. Продолжительный период пользования заемными средствами (до 360 месяцев).
  3. Одобрение крупной суммы займа (до 2000000000 рублей).
  4. Быстрое рассмотрение заявки (от 1 до 5 дней).
  5. Отсутствие скрытых комиссий и штрафных санкций со стороны банковского учреждения.
  6. Выдача кредита малому бизнеса без поручителей (условие действует по большинству банковских предложений).
  7. Наличие залога (не по всем кредитным продуктам).

Требования к заемщику

Банковское учреждение предъявляет следующие требования к своим потенциальным заемщикам:

  • наличие гражданства РФ у индивидуального предпринимателя (учредителя фирмы);
  • отсутствие у компании налоговой задолженности;
  • возрастные ограничения от 18 до 60 лет (по большинству кредитных продуктов);
  • регистрация фирмы в регионе получения кредита для малого бизнеса;
  • отсутствие отрицательной кредитной истории;
  • функционирование в качестве ИП либо ООО на протяжении определенного периода времени (требование действует по выборочным банковским предложениям);
  • компания не проходит процедуру банкротства либо реорганизации.

Как взять кредит малому бизнесу?

Получить кредит для малого бизнеса можно несколькими способами:

  1. Обратившись к специалисту выбранного банковского учреждения.
  2. Оформив онлайн-заявку на сайте mainfin.ru. Для этого необходимо:
    • выбрать подходящий банковский продукт;
    • нажать на «Подать заявку»;
    • заполнить появившуюся на экране компьютера форму заявки;
    • нажать на «Отправить»;
    • дождаться звонка от специалиста кредитного учреждения (для согласования индивидуальных условий кредитования, а также времени для подписания договора займа).

Кредиты для малого бизнеса можно взять в следующих Банках

  • Азиатско-Тихоокеанский Банк — до 5 млн руб со ставкой от 17.95%
  • Банк ВТБ — до 1 млрд руб со ставкой до 12%
  • Райффайзенбанк — до 200 млн руб со ставкой до 10.75%
  • РНКБ — до 200 млн руб со ставкой до 5%
  • Росбанк — без ограничений со ставкой от 0.01%
  • СберБанк — без ограничений со ставкой от 0.01%
  • Россельхозбанк — до 1 млрд руб со ставкой от 1%
  • Финансист — до 100 млн руб со ставкой от 3%

Кредиты для малого бизнеса, выгодные условия

🟠 Минимальная сумма кредита: 1
🟠 Минимальная ставка по кредиту: 0.01%
🟠 Максимальная сумма кредита: 2 000 000 000
🟠 Максимальный срок кредита: 30 лет

Часто задаваемые вопросы

Можно ли взять кредит на бизнес с нуля?

Кредит на создание и раскрутку бизнеса — наиболее востребованный в банковской сфере продукт. В целях создания бизнеса с нуля также можно воспользоваться инвестиционным кредитом с погашением задолженности за счет будущей выручки.

В каком банке можно взять кредит на развитие малого бизнеса?

Соответствующие услуги доступны в следующих банках: Хатон (кредитные брокер), Альфа-Банк, МТС Банк, Тинькофф Банк, РНКБ, Московский Индустриальный Банк, НС Банк, Банк Интеза, Левобережный Банк. Полный список банков доступен на нашем сайте.

Что нужно для получения кредита на малый бизнес?

Достаточно подать заявку в банк, и в случае положительного решения предоставить банку подробный бизнес-план. Банк проанализирует бизнес-план, оценит реальные и потенциальные риски, после чего примет окончательное решение по заявке.

Источник https://secrets.tinkoff.ru/biznes-s-nulya/kredit-ip/

Источник https://mainfin.ru/business-credits/dlya-malogo-biznesa

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *