Как провести возврат денег от брокеров мошенников

Как провести возврат денег от брокеров мошенников

Расскажем о безопасном варианте возврата денег от брокеров-мошенников при помощи услуги чарджбэк. Как легально вернуть деньги чарджбэком и правильно подать заявление. Читайте далее о фирмах по возврату денег от брокера.

Ранее к финансовому рынку Форекс имели доступ только крупные компании. С развитием интернета доступ к бирже расширился. Форекс стал популярным в России. Брокеры обещают при незначительных вложениях колоссальных доход. Заработать на бирже реально, но важно найти порядочного и квалифицированного специалиста в этой области. Сегодня финансовое мошенничество на Форексе распространено, брокеры – мошенники берут от трейдеров инвестиции, обещая доход, но в итоге человек не получает ничего, кроме убытка.

Возврат денег от брокера возможен 2 способами:

• Обращение в суд.
• По чарджбэку.

Оптимальный выход – возврат по чарджбэку, так как судебный процесс может затянуться на года с большими тратами и неизвестным результатом. Возврат денег от брокеров – мошенников лучше делать по чарджбэку – возвратному платежу через банк.

Как проходит чарджбэк

Воспользоваться услугой чарджбэка могут физические и юридические лица, являющиеся держателями карт с такими платежными системами, как: «Mastercard», «Maestro», «VISA» или «»МИР». Платеж обязательно должен проводиться одной из МПС.

1. Сбор доказательной базы (договор, скриншот переписки с брокером, скриншот переводов и т. п.).
2. Подача заявления. Заявитель может подать заявление на чарджбэк онлайн или офлайн в отделении банка, в котором он обслуживается и с карты которого осуществлялась транзакция. Личная подача требует заполнения 2 видов заявления: от руки в свободной форме и в установленной форме на официальном бланке.
3. Прием документации сотрудником банка и передача бумаг на рассмотрение в банк – эквайер.
4. Принятие запроса банком – эквайером, анализ и сопоставление предоставленной информации с правилами МПС. При полном объеме доказательств вины брокера банк блокирует на его счету сумму, указанную в заявлении, и переводит ее заказчику. Если доказательств не хватает, то эквайер направляет запрос с уточнением своему клиенту.
5. Данные продавца направляются в банк – эмитент. Если он принимает доказательства, то может опротестовать ходатайства заявителя.

Для возврата нужно предоставить бумаги, подтверждающие мошенничество со стороны брокера. При получении отказа, снова пишется заявление и передается на рассмотрение в арбитражную комиссию.

«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»

С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть

– Верните мои деньги – 500 долларов.

– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.

– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.

– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?

– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.

– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго.

Новый закон оградит новичков на рынке ценных бумаг от потери денежных средств, но лишь отчасти. Поэтому каждый должен сам позаботиться о сохранности своих сбережений

В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250. «Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули. Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил. Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500. Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.

Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т. д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Лишим их этой возможности.

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств 1 . Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.

1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

Как вернуть деньги от брокера без предоплаты?

Не все брокеры недобросовестные, однако индустрия бинарных опционов и Форекс является благоприятной почвой для размножения мошенников. Иногда даже компании, которые занимаются возвратом денег, не могут помочь. Важно иметь элементарные знания о том, как вернуть деньги от брокера мошенника в кратчайшие сроки. Мы поможем вернуть деньги от брокера мошенника и расскажем на примере процедуры возврата Rolling Reserve как это сделать. Оставить заявку на бесплатную консультацию можно нажав на этот текст.

Если вы уверены, что брокер не будет обрабатывать вашу заявку на вывод денег, вам необходимо связаться с Forex регулятором. В каждой стране есть финансовый регулятор, отвечающий за надзор за Forex брокерами. Индустрия бинарных опционов и Форекс находится под надзором специальных регуляторов. Брокерам необходимо получить лицензию прежде чем начать работу с клиентами. Если у брокера есть лицензия, вернуть средства будет проще.

Топовые регуляторы даже обеспечивают страховку клиентов. Например, FCA обеспечивает страхование до 50 000 фунтов стерлингов, а CySEC может компенсировать до 20 000 евро. Для получения средств необходимо предоставить историю операций и переписку с техподдержкой, а об остальном они позаботятся сами.

Получить обратно свои средства можно очень просто, при условии, что вы обратитесь к регулятору; однако если брокер не регулируется, процесс возвращения денег усложняется. Не все бинарные опционы, казино и тд. обладают лицензией на осуществление своей деятельности. В первую очередь, потому что лицензия стоит достаточно дорого.

Если вы потеряли значительную сумму денег и вы не можете воспользоваться правом на чарджбек при мошенничестве, вы всегда можете нанять адвоката в юрисдикции брокера и отсудить не только свои средства, но и компенсацию за моральный ущерб. Вы можете обратиться к нам, мы поможем вернуть деньги от брокера мошенника.

Иногда органы государственной власти берутся за мошенников, например, в 2012 году ФБР осуществило рейд в США результатом которого стало задержание 47 мошенников. Практически все украденные средства были возвращены их владельцам.

Вышеизложенный способ возврата средств от недобросовестных брокеров требует вовлечения регуляторов или власти, однако есть еще один способ возврата средств — чарджбек через платежных процессоров. Существует множество способов пополнения торгового счета у казино и бинарных опционов, и именно эти же способы пополнения могут быть использованы для возврата средств. Рассмотрим, как вернуть проигранные деньги в букмекерской конторе, онлайн казино с помощью чарджбека.

Кредитные/дебетовые карты значительно облегчают проведение операций. Чтобы защитить деньги своих клиентов, Visa и MasterCard внедрили процедуру возврата платежей. Это позволяет осуществить чарджбек (chargeback) из казино и forex. Если вы внесли депозит на счет казино или бинарного опциона с помощью кредитной/дебетовой карты, вы можете осуществить чарджбек.

Законы в разных странах разные, но везде существуют законы, позволяющие осуществление чарджбека. Даже кредитные организации могут осуществлять чарджбек. В США есть отдельные законы, которые позволяют пользователям отменять операции с кредитными и дебетовыми картами. Эти законы были созданы для того, чтобы у клиентов была возможность оспорить проведение любых сделок, особенно мошеннических. Возвращением денег также можно воспользоваться в случае предоставления некачественных услуг или товаров.

Чтобы инициировать чарджбек при мошенничестве, вам необходимо связаться с эмитентом вашей кредитной/дебетовой карты, с которой вы осуществляли перевод средств на счет мошенника. Так как именно они осуществляют перевод средств, они также осуществляют чарджбек. Сначала позвоните на номер горячей линии, размещенный на обратной стороне карты, и оставьте заявку на выполнение чарджбека. Некоторые эмитенты могут потребовать отправку заявки на чарджбек в форме электронного письма.

После того, как вы отправили заявку на чарджбек, вы должны предоставить доказательства обвинений, из-за которых требуете чарджбек. Если запрос на возвратный платеж связан с разногласиями между вами и брокером, копии электронных писем и других переписок должно быть достаточно. Получив вашу заявку, эмитент свяжется с обвиняемой стороной, чтобы узнать ее точку зрения. Фактически, эмитент является посредником между вами и брокером во время процедуры чарджбека.

Если заявка на возвращение средств связана с мошенничеством и оно четко прослеживается в действиях брокера, чарджбек осуществляется очень быстро. Вы получите свои средства сразу после того, как они будут списаны со счета получателя. С вас не будут взимать комиссию за возврат, поэтому средства вернутся в полном объеме. Мы знаем как вернуть проигранные деньги в букмекерской конторе, онлайн казино, вы можете обратиться к нам за помощью.

Также имейте в виду, что процесс возврата средств становится более трудным, если транзакция была осуществлена более 120 дней назад. Также, вполне возможно, что вам не удастся вернуть деньги без обращения в суд. Использовать услугу возврата платежей рекомендуется в качестве крайней меры если не получается решить вопрос мирным путем.

Аналогичный процесс доступен и для депозитов, сделанных банковским переводом. Отправленные деньги просто возвращаются в обратном порядке. Если вы пополнили депозит банковским переводом, обратитесь в банк для осуществления чарджбека. Оставить заявку на возврат средств можно позвонив на горячую линию банка или написав электронное письмо.

Процесс возврата Wire Transfer платежа аналогичен возврату платежа по кредитной карте. Предоставьте доказательства того, что вас обманули и банк проведет свое собственное расследование. Среди лучших доказательств того, что казино или бинарный опцион является мошенником — скриншоты вашей переписки с техподдержкой, как в формате электронных писем так и Live чата техподдержки.

Если казино или бинарный опцион мошенничает, скорее всего на его банковский счет постоянно поступают жалобы. Это обеспечивает вам больше шансов на возврат средств, возможно банк даже заблокирует счет этого брокера в случае очень большого количества жалоб на мошенничество. Если вы не хотите обращаться в банк и оставлять заявку на чарджбек, мы поможем вернуть деньги от брокера мошенника.

Тем не менее, возможен неутешительный сценарий вашей попытки возврата средств. Если брокер вывел деньги со своего банковского счета, возврат средств сразу становится невозможен. Та же ситуация в случае если брокер объявил себя банкротом. Поскольку деньги находятся вне досягаемости банка, он не сможет осуществить чарджбек. Чарджбек возможен только в случае если деньги находятся в распоряжении банка. Банки не страхуют деньги клиентов, а только облегчают их перевод.

Именно поэтому действовать необходимо максимально быстро, сразу как вы заподозрили брокера или казино в мошенничестве. Очень плачевно может закочиться перевод средств через сторонний eWallet. Пример eWallet — Payza, Skrill, Neteller, PayPal, Western Union, MoneyGram. Люди доверяют eWallet, однако они не гарантируют того, что будет осуществлен чарджбек при мошенничестве. Payza, Skrill, Neteller, PayPal, Western Union, MoneyGram осуществляют возврат средств только если это их вина. Объясняется это тем, что их работа заключается только в облегчении сделок, а не в контроле за ними.

Чарджбек (chargeback) из казино и Forex возможен. Достаточно обратиться в банк и написать заявление на возврат денег по причине мошенничества казино или Forex брокера. К заявлению необходимо приложить копии некоторых документов:

• Официальной претензии в адрес администрации казино.
• Личного кабинета, с перечнем отклоненных заявок на вывод.
• Заблокированного личного кабинета или аккаунта.
• Переписки с администрацией через почту или мессенджеры.
• Банковской выписки, со строками платежей в казино.
• Квитанций об оплате, с экрана, или фото чеков банкомата.

Бывают случаи, когда даже компании, которые занимаются возвратом денег, не могут ничем помочь. Каждая ситуация индивидуальна, поэтому никто не может гарантировать 100% возврат денег. В любом случае, возврат проигранных денег в букмекерской конторе или онлайн казино возможен.

Что делать если брокер не выводит деньги? Обратиться в банк, через который был осуществлен перевод денег. Оставьте заявку на возврат денег, предоставьте доказательства и ожидайте результаты расследования банка. Если вы не хотите обращаться в банк, наши специалисты могут помочь вернуть ваши деньги при мошенничестве казино, Forex брокера или бинарных опционов.

Как вернуть деньги от брокера: проверенные способы 2021

Фатальная оплошность – неправильный выбор брокера. Попасть в лапы мошенников, которые промышляют финансовыми операциями, может каждый из нас. К сожалению, далеко не всегда с первого взгляда удается отличить мошенника от надежной компании. Опытные аферисты научились грамотно маскироваться, подделывать юридические документы и искусственно создавать себе положительную репутацию. Чтобы не стать очередной жертвой, рекомендуется изучать экспертные обзоры и отзывы исключительно на независимых веб-ресурсах.

А что делать, если уже пришлось столкнуться с финансовым мошенничеством? Нередко наивные трейдеры теряют в результате сотрудничества с псевдоброкерами десятки тысяч долларов и попадают в бездонную долговую яму. Однако выход из положения найти можно, причем законодательством предусмотрено несколько законных путей решения этого проблемного вопроса. Разберемся с ними детальнее.

Чарджбэк

Чарджбэк – это возвратный платеж, который можно осуществить в том случае, если пополнение депозитного счета производилось с банковской карты. На отмену трансакции дают определенный срок, поэтому важно успеть подать заявление на chargeback в отведенный по законодательству срок.

Самостоятельно сделать это достаточно сложно, так как в процедуре есть множество «подводных камней». Лучше сразу обратиться к профессионалам, которые предлагают юридическую помощь и готовы способствовать возвратному платежу. Услуга платная, обычно это определенный процент от суммы утерянных средств.

При выборе чарджбэк-сервиса важно не попасть на очередных разводил, которые работают в паре с брокерами-мошенниками. Проверяйте репутацию компании, наличие доказательств того, что она действительно помогает с возвратом средств.

Для успешного чарджбэка нужно:

• найти команду юристов, которые помогут провести процедуру возвратного платежа в соответствии со всеми требованиями законодательства;
• не упустить срок, в течение которого возможен возвратный платеж (на chargeback дается до 540 дней);
• собрать доказательства своей правоты (записи телефонных разговоров с аферистами, переписку в мессенджерах и пр.).

“Роллинг Резерв”

Еще один способ возврата украденных брокером-мошенником средств – Rolling Reserve. По сути, это резервный баланс в банке, куда компания направляет часть средств для страхования своей ответственности. При форс-мажорных обстоятельствах эти деньги должны использоваться на компенсацию ущерба клиентам. Период действия страхового баланса составляет от трех месяцев до полугода. Если организация работала стабильно, то банк просто вернет ей средства из резервного фонда.

Брокеры относятся к компаниям с высоким уровнем риска, поэтому они всегда прибегают к Rolling Reserve. Обманутые трейдеры могут обратиться в банк, где обслуживается посредник, и вернуть отобранные незаконным способом средства.

Из преимуществ этой процедуры можно отметить следующие:

• стопроцентная гарантия возврата;
• возможность получить компенсацию в срок от трех месяцев до 1 года;
• возврат с помощью безопасного банковского перевода.

Отметим, что Rolling Reserve поможет вернуть денежные средства даже в том случае, если брокер зарегистрирован в оффшорной зоне. Чтобы эта процедура прошла успешно, также желательно обратиться к профессиональным юристам, которые помогут в решении проблемного вопроса.

Рекомендованные для вас статьи:

• Как заработать в интернете?
• Как накопить деньги? Миллион – это реально!
• Куда вложить деньги: лучшие варианты для инвестиций в 2021 году

Заключение

Мошенничество со стороны брокера и потеря средств – не приговор. У трейдеров есть несколько законных способов восстановить справедливость и вернуть украденные деньги. Чарджбэк и «Роллинг Резерв» – реально рабочие схемы, но без качественной юридической помощи справиться будет сложно. Если вас обманул липовый брокер или псевдоинвестиционная компания, не теряйте время. Сразу обращайтесь к профессионалам, которые встанут на защиту ваших интересов.

Автор статьи: Татьяна Ковтун

Одна из команды журналистов, которая пишет статьи и обзоры уже в течение 3 лет. Делает все для того, чтобы вы получили исчерпывающие ответы на свои вопросы.

Источник https://olgagp.ru/blog/kak-provesti-vozvrat-deneg-ot-brokerov-moshennikov/

Источник https://otziv-broker.com/de/blog/kak-vernut-dengi-ot-brokera-proverennye-sposoby-2021

Источник