+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Как привлечь к ук за предоставление фальшивых справок о доходах по алиментам

Как привлечь к ук за предоставление фальшивых справок о доходах по алиментам

Ответственность управляющих организаций, нарушающих порядок оплаты коммунальных ресурсов, поставленных ресурсоснабжающей организацией на общедомовые нужды граждан. В силу ст. Требования ч. В соответствии с п. Закреплено, что платежи исполнителя подлежат перечислению в пользу ресурсоснабжающих организаций и регионального оператора не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления платежей потребителей исполнителю.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Думаю, многим знакома ситуация, когда алименты взысканы, но должник нигде официально не работает и у него нет никакого имущества — реально получить алименты не реально. Уж простите за тавтологию.

Чем рискует бухгалтер, выдавая фиктивную справку

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. По официальной статистике Банка России, кредитная задолженность физических лиц перед банками в рублях за последние четыре года увеличилась более чем на 6 млрд руб.

Это свидетельствует о высоких темпах роста закредитованности населения, а вместе с этим и о высоких рисках мошеннических действий со стороны заемщиков. К этому их может толкать как сложная финансовая ситуация, так и соблазн "просто не отдать" деньги банку. Распространенность мошеннических действий именно в этой сфере привела к тому, что по инициативе ВС РФ Федеральным законом от 29 ноября г.

Оно представляет собой хищение денежных средств заемщиком путем предоставления заведомо ложных и или недостоверных сведений. Герман Белоус , директор департамента розничного бизнеса СБ Банка:. Но для того, чтобы деяние расценивалось как преступление, мало просто предоставить справку с указанием завышенной зарплаты или недействительный паспорт.

Одно из условий образования состава мошенничества в сфере кредитования — заведомость, когда гражданин заранее знает и осознает, что предоставляемый документ фальсифицирован подделан или содержит недостоверные сведения. В качестве основного документа, который требуют все банки вне зависимости от вида кредита, выступает паспорт.

Его с особой тщательностью проверяют на подлинность и действительность, как с использованием специальных технических средств, так и визуально. Сотрудник банка обязан проверить, не была ли переклеена фотография, цела ли обложка паспорта, не был ли он разрезан и сшит заново. Другим важным документом практически для всех видов кредита является справка о доходах с места работы.

Это может быть справка 2-НДФЛ или справка по форме самого банка, которая должна быть удостоверена в той организации, где работает потенциальный заемщик. К документам, необходимым для получения кредита, также может относиться заверенная копия трудовой книжки. Для борьбы с кредитным мошенничеством банки даже фотографируют обратившегося клиента.

Это необходимо для установления конкретного человека в случае, если поступит жалоба, что был выдан кредит по чужому паспорту другому лицу. Во многих банках, подавая заявку на кредит, заемщик в обязательном порядке заполняет анкету, в которой повторно указывает данные о доходах, месте работы, о праве собственности на какую-либо недвижимость или автомобиль.

Эта анкета впоследствии отправляется в отдел андеррайтинга или службу безопасности, где все указанные в ней данные тщательно проверяются и анализируются. Отдельные банки применяют автоматизированную систему оценки платежеспособности заемщика — скоринг от англ. Score — оценка. Эта система анализирует все данные о заемщике в совокупности и выдает результат о вероятности возврата или невозврата кредита.

Еще одним немаловажным способом проверки клиента является запрос в бюро кредитных историй БКИ , где хранится информация обо всех ранее взятых кредитах в других банках. На редких и кратковременных сбоях в графике платежей до пяти дней банки обычно внимание не акцентируют. Наличие просроченных платежей по текущим кредитам, а также длительные задержки с оплатой по уже закрытым кредитам могут вызвать обоснованные сомнения в благонадежности заемщика и его намерении возвращать кредит.

Элементом состава преступления является не только предоставление поддельных документов. Его образует и передача банку действительных документов, содержащих недостоверные сведения, которые когда-то соответствовали фактическим данным, но в силу некоторых обстоятельств утратили достоверность. Примером может служить ситуация, когда гражданин, не имея работы, предоставляет в банк копию трудовой книжки, заверенную по прошлому месту работы, справку 2-НДФЛ оттуда же и не сообщает об отсутствии какого-либо заработка.

При этом он осознает, что не имеет возможности отдать кредит и не собирается его возвращать в принципе. Таким образом, для того, чтобы предоставление заведомо ложных или недостоверных сведений образовало состав преступления, необходимо еще одно условие — умысел на хищение денежных средств.

Это означает изначальное отсутствие какого-либо намерения возвращать кредит банку. Но даже существующие меры безопасности не всегда могут предотвратить невозврат кредита. Проверить действительность сведений о доходах намного сложнее, чем подлинность паспорта.

Чтобы еще больше обезопасить себя от неблагонадежных заемщиков и мошенников, банки лоббируют новые законы, позволяющие тщательнее проверять клиента. Рассмотрим некоторые недавние изменения и инициативы, которые направлены на регулирование кредитной сферы в будущем. С 1 июля года начал действовать Федеральный закон от 21 декабря г.

Довольно большие изменения претерпел Федеральный закон от 30 декабря г. С 1 июля года в кредитных историях теперь будет фиксироваться информация о просрочках платежа, об отказах в выдаче кредита — так называемая "пустая кредитная история" Федеральный закон от 21 декабря г. Много нововведений предусмотрел и Федеральный закон от 28 июня г. Например, для стимулирования погашения кредитов заемщиком в кредитных историях теперь будет информация о задолженности по коммунальным платежам, квартплате, алиментам и оплате услуг связи.

Этот законопроект давно ожидаем всеми банками. При этом порядок отбора кредитных организаций для заключения данного соглашения с ПФР и какие-либо требования к кредитным организациям нормативно не закреплены. С просьбой разъяснить порядок заключения соглашений и обеспечить недискриминационный доступ к данным лицевых счетов застрахованных лиц как раз и обратились представители НСФР. Они отметили, что этот вопрос приобрел особую актуальность с 1 июля года, так как вступил в силу уже упомянутый Закон о потребительском кредите.

В связи с подготовкой рассматриваемого законопроекта, Ассоциация региональных банков России Ассоциация "Россия" провела опрос среди кредитных организаций-участников ассоциации и подготовила некоторые предложения [письмо Ассоциации "Россия" заместителю председателя Банка России имеется в распоряжении редакции.

Прежде всего было отмечено несовершенство предлагаемого механизма — законопроект закрепляет обязанность налоговых органов и ПФР по запросу банка сообщать о достоверности или недостоверности предоставленных заемщиком сведений. Проблема заключается в том, что если сумма, указанная заемщиком будет отличаться от суммы в базе данных налоговых или пенсионных органов хотя бы на рубль вследствие небольшой бухгалтерской ошибки или округления, они уже не смогут подтвердить достоверность сведений.

В этом случае у вполне благонадежного заемщика есть риск получить отказ в предоставлении кредита от банка.

Для решения этой проблемы Ассоциация "Россия" предлагает заменить обязанность налоговых и пенсионных органов подтверждать достоверность данных на обязанность предоставлять данные о доходах заемщиков. Также Ассоциацией "Россия" была отмечена определенная коллизия разработанного законопроекта и уже принятого Закона о потребительском кредите. Последний, в отличие от законопроекта, не предусматривает получение согласия у гражданина, в отношении которого запрашивается информация, на совершение такого запроса.

При обращении за кредитом достоверность предоставляемых заемщиком документов презюмируется, поэтому запрос банка в налоговые и пенсионные органы не может нарушить права и законные интересы потенциального клиента. Таким образом, получение согласия у клиента на совершение запроса представляется совершенно излишним, отмечается в письме. Также были высказаны предложения по доработке нормы законопроекта о периодичности совершения запроса — не более одного раза в квартал.

Представители банковского сообщества выразили сомнения в необходимости ограничения в принципе и предложили отнести этот вопрос к компетенции самого банка. Помимо этого, банки выступили с инициативой дополнить предоставляемую информацию о доходах потенциального заемщика еще и информацией о его месте работы, наименовании и ИНН работодателя.

Еще одним новым положением, необходимым существующему рынку кредитования, банки посчитали законодательное закрепление возможности запрашивать такую информацию не только о потенциальном заемщике, но и о его поручителе, так как кредитоспособность и достоверность сведений о последнем также имеет существенное значение для банка при одобрении кредита. В общем и целом в связи с предложенным законопроектом, банковское сообщество высказывает надежды на изменение кредитной сферы в лучшую сторону.

В частности, повышение достоверности сведений об уровне доходов потенциальных заемщиков снизит риск невозврата кредитных средств банкам, что, по ожиданиям экспертов, может привести к снижению кредитных ставок. Герман Белоус, директор департамента розничного бизнеса СБ Банка:. Как полагает Герман Белоус , плюсов у законопроекта много — данные пенсионных и налоговых органов подтверждают место работы потенциального заемщика, изменение места работы также фиксируется — отображаются реальные наименования работодателей.

Последствия для заемщиков не столь оптимистичны. Предоставление банкам возможности подтверждать доходы в базах данных ПФР и ФНС России несомненно отразится на тех гражданах, которые получают "серые" или "черные" зарплаты. Схема выплаты заработной платы зачастую зависит от масштаба организации — крупный бизнес практически полностью работает по "белой" схеме, малый преимущественно по "серой", в среднем сегменте пропорция меняется в зависимости от экономической ситуации.

Сейчас работники все чаще выбирают компании, где выплачивают "белую" зарплату, но остаются и работающие по "серой" схеме. Возможность получить кредит у таких граждан останется, но скорее всего они перейдут в сегмент микрофинансовых организаций далее — МФО , предъявляющих не такие высокие требования к документам и доходам. Плюсом такого кредитования является доступность широким слоям населения, минимальный пакет документов для оформления микрозайма — чаще всего требуется только паспорт, возможность взять кредит на небольшой срок — буквально на несколько дней.

Среди минусов — сумма кредита ограничена и независимо от того, получил ли заемщик деньги по одному договору займа или по нескольким, общая сумма его обязательств перед МФО не может превышать 1 млн руб. К минусам относятся и проценты, которые намного превышают банковские. Подтверждение данных о работодателе может негативно отразиться на тех клиентах, которые сменили место работы, но информация об этом еще не дошла до ПФР или ФНС России.

При наличии данных БКИ об уровне текущей задолженности и качестве исполнения обязательств, а также данных ФНС России и ПФР об уровне доходов, процесс отсеивания мошенников облегчается, можно ожидать существенного снижения количества проблемных долгов и преступлений, предусмотренных ст. Однако, предсказать какое влияние окажет возможность банков получать сведения о доходах заемщиков от ПФР и ФНС России на самих заемщиков довольно сложно.

Теги: банки и банковская система , борьба с преступностью , законопроекты , Банк России , Герман Белоус. Не заплатишь за свет и воду — не получишь кредита Начиная с марта следующего года в кредитные истории будут включаться сведения о долгах по квартплате, коммунальным платежам и неуплаченных алиментах. Банки, паспорта, справки Банки требуют справку о действительности паспорта при малейших сомнениях в его статусе. Законно ли это требование?

Потребительский кредит: взять сейчас или подождать до лета? Наш материал — о регулировании самого распространенного вида кредитования — потребительского. Программа повышения квалификации "О контрактной системе в сфере закупок" ФЗ ". Программа повышения квалификации "О корпоративном заказе" ФЗ от Новости и аналитика Аналитические статьи За кредитом — только с подтвержденным доходом! За кредитом — только с подтвержденным доходом! Анастасия Шувалова. МНЕНИЕ Герман Белоус , директор департамента розничного бизнеса СБ Банка: "Кредитное мошенничество в настоящее время является видом криминального бизнеса, когда определенные организации готовят полностью комплект документов для "заемщика" — паспорта, водительские права, военные билеты, СНИЛС, ИНН, справки о доходах, трудовые книжки и подтверждают место работы".

Он вместе с неустановленным сообщником изготовил необходимые для получения кредита документы, в том числе поддельные: копию трудовой книжки с записью о трудоустройстве, справку по форме 2-НДФЛ о том, что Д. По результатам банковских проверок Д. Приговор был вынесен районным судом г. Самары во втором полугодии года. МНЕНИЕ Герман Белоус, директор департамента розничного бизнеса СБ Банка: " Рынок ждет данного закона, и получение данных от ПФР, действительно, повлияет на стоимость кредитов для клиентов с подтвержденными данными об уровне заработной платы и месте работы".

Подписаться на наш канал в Яндекс. РУ в ваши источники в Яндекс. Новостях Подписаться на материалы рубрики Другие материалы рубрики.

Документы по теме:. Новости по теме:. Уголовный кодекс Российской Федерации Федеральный закон от 29 ноября г. РУ, 14 августа г.

РУ, 11 августа г. РУ, 4 августа г.

Судебная практика рассмотрения уголовных дел о мошенничестве в сфере кредитования

Одно дело, когда заработная плата не соответствует запросам сотрудников, и совсем другое, если она мешает реализации определенных целей. Рискует ли бухгалтер, если выдает такую справку? С помощью справок, в которых указаны неверные сведения о доходах, сотрудники компаний могут получить кредит, пособие, льготу, скрыть часть средств от кредиторов. Одному требуется завысить доход, другому — занизить. Просьбы выдать документ с указанием необходимой суммы поступают бухгалтерам постоянно, при этом редкая организация имеет четкую политику относительно этого вопроса. Есть ли риск для бухгалтера, если он идет навстречу работнику и выписывает бумагу с недостоверным указанием доходов?

За кредитом – только с подтвержденным доходом!

Фальсификация доказательств и результатов оперативно-разыскной деятельности. Главная Документы Статья Фальсификация доказательств и результатов оперативно-разыскной деятельности Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу. УК РФ Статья Федерального закона от

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Мнимые здоровые: россияне бросились покупать липовые справки об отсутствии COVID-19 - Россия 24

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. По официальной статистике Банка России, кредитная задолженность физических лиц перед банками в рублях за последние четыре года увеличилась более чем на 6 млрд руб.

Адвокат города Саратова и Саратовской области, Боряев Андрей Александрович оказывает квалифицированную юридическую помощь и услуги на профессиональной основе по уголовным делам.

Берегите себя и окружающих. Перевозчики обязаны не допускать нахождения пассажиров во всех видах транспорта общего пользования, в том числе такси, без средств индивидуальной защиты органов дыхания и рук.

Ответственность за использование заведомо подложного документа

Документ предоставлен КонсультантПлюс. Цели и задачи Методических рекомендаций. Методические рекомендации по разработке и принятию организациями мер по предупреждению и противодействию коррупции далее - Методические рекомендации разработаны во исполнение подпункта "б" пункта 25 Указа Президента Российской Федерации от 2 апреля г. N "О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона "О противодействии коррупции" и в соответствии со статьей

Согласно части 3 статьи Уголовного кодекса РФ использование заведомо подложного документа наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев. Подложным является документ, если информация, содержащаяся в нем, и или его реквизиты не соответствуют действительности. Использование заведомо подложного документа предполагает его предъявление государственным, муниципальным органам, должностным лицам, гражданам в целях получения определенных прав или освобождения от каких-либо обязанностей.

.

.

Достоверные справки о доходах физических лиц в налоговом органе есть. но бухгалтеру придется нести ответственность за этот документ. Такие справки могли бы привлечь интерес налоговых органов, но так как им никто не отдавал, фальшивые документы так и остаются «в тени».

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Образец заявления в суд на алименты 2020. Образец иска о взыскании алиментов Россия и Украина
Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. sweepqueli

    Адвокаты круглосуточно. Консультирование по телефону. 89265115360. Москва . Область.

  2. Инга

    Кого везти? В регитре снимается по фотке. Далекий Вы

  3. Викторин

    Я ещё 2 года назад говорил что у нас повторится сценарий Молдавии, где все ездили на приднестровских номерах, наши только ждали похоже, когда соберется достаточное количество евроблях чтобы сорвать куш побольше!

  4. gnizminscargeo

    Тарас, интересные видео и классный канал, спасибо!

  5. lallsurbi

    Господа,товарищи,это значит лучше не пользоваться карточкой? А то мало ли чо? Ведь они могут повернуть дело как хотят. Я правильно понял?