Оформляем лизинг через агента: преимущества и возможности

Лизинг

Фонд развития промышленности финансирует лизинг оборудования для технологического перевооружения и модернизации основных производственных фондов российских предприятий.

Участие Фонда в лизинговом проекте обеспечит финансирование до 90% аванса за лизинговое оборудование.

Заявку на заем по программе «Лизинг» формирует уполномоченная лизинговая компания.

Максимальный размер займа Фонда может составлять до 45% от общей стоимости промышленного оборудования для обрабатывающих производств и 27% для других лизинговых проектов, приобретающих отечественное оборудование.

Лизинг

Участие Фонда в лизинговом проекте обеспечит финансирование части аванса за лизинговое оборудование, другая часть аванса должна финансироваться за счет средств лизингополучателя.

Сумма займа:
Общий бюджет проекта:
Срок займа:

Процентная ставка

для обрабатывающих производств
для других лизинговых проектов

Условия финансирования:

  • Займы предоставляются для финансирования от 10% до 90% первоначального взноса (аванса) лизингополучателя, составляющего от 10% до 50% от стоимости приобретаемого в рамках договора промышленного оборудования
  • Сумма займа может составить до 45% от общей стоимости промышленного оборудования для обрабатывающих производств
  • Сумма займа может составить до 27% для других лизинговых проектов, приобретающих отечественное оборудование

Пример:

Lising_diagramma_expand.png

Особенности:

  • Лизингодателем в рамках проекта выступает уполномоченная лизинговая компания

Фонд развития промышленности не сотрудничает с консалтинговыми компаниями и не имеет аккредитованных консультантов по подготовке документов для получения займа. Если вам предлагают «100% гарантию получения займа ФРП», то вы имеете дело с мошенниками. В фонде работает официальный консультационный центр, обратиться в который можно абсолютно бесплатно. За каждой заявкой закреплен клиентский менеджер, который информирует о ходе рассмотрения проекта и дает подробную обратную связь на всех этапах прохождения заявки. Узнать подробнее.

Документы для заемщика

Основные документы
Документы для заявки и методические рекомендации
Типовые формы
Обеспечение
Документы для получения гарантии от Корпорации МСП
Документы для лизинговых компаний
Прочие документы
Нормативный документ, определяющий условия программы.
Нормативный документ, определяющий порядок отбора проектов по программам финансирования.

Ставка для других отраслей промышленности при условии приобретения отечественного оборудования составляет 3% годовых.

Оборудование могут приобрести предприятия, ведущие деятельность по ОКВЭД 16
Нормативный документ, определяющий правила использования и возврата займа.

Обращаем внимание, что заявку на заем по программе «Лизинг» формирует уполномоченная лизинговая компания. Начните свою работу с выбора подходящей лизинговой компании из перечня ФРП.

Рекомендации по оформлению документов вы можете посмотреть и скачать в разделе ниже.
Методические рекомендации по подготовке документов заявителями
Методические рекомендации для обеспечения качества подготовки документов проекта заявителями.
Заложенные в модели курсы валют:
курс доллара США – 90₽
курс евро – 100₽
курс китайского юаня – 13₽

Типовые формы договоров, которые заключаются с заявителем. Именно эти типовые формы договоров будут подписаны после одобрения проекта. Обращаем внимание, что указанные формы договоров едины для всех заемщиков/залогодателей/поручителей/гарантов и не подлежат изменению.

Верхнеуровневый перечень видов обеспечения, более подробную информацию можно найти в Стандарте.
Нормативный документ, определяющий обеспечение займа.
Виды гарантий и их основные параметры.
Этот договор заключает заемщик ФРП, получающий гарантию Корпорации МСП.
Перечень необходимых документов для получения гарантии от Корпорации МСП.

Видео и инфографика

Условия программы Лизинг

Читать статью  Лизинговые операции в банках России

Как подать заявку в ФРП
Схема рассмотрения проекта в ФРП

Часто задаваемые вопросы

Каков порядок подачи заявки на заем?

Первоначально необходимо выбрать уполномоченную лизинговую компанию из перечня и обратиться для согласования условий лизинговой сделки. Заявку на получение вашим предприятием льготного займа от ФРП подает уполномоченная лизинговая компания.

Может ли одна компания направить на рассмотрение в ФРП более одной заявки на финансирование?

Если между заявителем и ФРП на дату подачи заявки действует договор (договоры) целевого займа, или такой договор находится в процессе заключения, то для приема заявки в работу должны одновременно выполняться следующие условия:
• суммарная доля заимствований из средств целевого финансирования фонда с учетом запрашиваемой суммы займа по вновь заявляемому проекту не должна составлять более 50% балансовой стоимости активов заявителя на последнюю отчетную дату;
• истекли два отчетных периода (квартала) с даты заключения последнего договора целевого займа (ограничение распространяется на программы «Проекты развития», «Комплектующие изделия» и «Деревообработка с РФРП»).

Важно! По программам «Проекты развития», «Приоритетные проекты», «Комплектующие изделия», «Лизинговые проекты» и «Производительность труда» установлено о граничение на прием новых заявок при наличии у компании двух и более займов ФРП и/или заявок на рассмотрении.

Основной ОКВЭД предприятия не входит в перечень отраслей, финансируемых ФРП. Следует ли сделать основным ОКВЭД проекта для получения займа?

Нет, ОКВЭД проекта может быть дополнительным в выписке из ЕГРЮЛ.

Каковы условия выдачи займа по программе «Лизинговые проекты» на приобретение промышленного оборудования для осуществления деятельности в отраслях, не входящих в перечень из раздела С «Обрабатывающие производства»?

Для проектов из отраслей, не входящих в перечень из раздела С «Обрабатывающие производства», возможно приобретение оборудования российского производства. В таком случае средства займа выдаются по ставке 3% годовых. Сумма займа может составить до 27% для таких лизинговых проектов, приобретающих отечественное оборудование.

В каком банке можно открыть расчетный счет для перечисления средств займа?

По программе «Лизинговые проекты» расчетный счет открывается в одном из банков, гарантии которых ФРП может принять в качестве обеспечения.

Договор лизинга на приобретение оборудования заключен на 3 года. Может ли предприятие получить заем от ФРП на уплату аванса сроком на 5 лет?

Нет. Срок займа ФРП не может превышать срок договора лизинга.
Кто может выступать поставщиком оборудования? Возможно ли купить его у партнеров?

Поставщиком оборудования может быть производитель, официальный дистрибьютер или дилер. Важно: предметом лизинга может быть только новое, ранее не использовавшееся оборудование.

Возможен ли обратный (возвратный) лизинг?

Нет. Оборудование должно быть приобретено в рамках договора лизинга, для создания нового или модернизации существующего производства, технического перевооружения, внедрения новых технологий или создания продукции. Возвратный лизинг – это вид сделки, когда организация продает свое имущество лизинговой компании и одновременно заключает с ней договор, по условиям которого получает это же имущество в аренду.

На какую сумму необходимо предоставить обеспечение?

Для получения займа ФРП необходимо предоставить обеспечение на всю сумму займа с учетом процентов за весь срок пользования займом.

В качестве основного обеспечения можно предоставить оборудование, которое приобретается в рамках реализации проекта?

Нет, приобретаемое в рамках лизинговой сделки оборудование не может выступать в качестве обеспечения займа ФРП, так как оно изначально обременяется лизингодателем и служит залогом в такой лизинговой сделке. В качестве залога по займу может быть принято иное имущество в соответствии со Стандартом ФРП по обеспечению.

Читать статью  Я купил машины в лизинг и наделал ошибок

Можно ли получить лизинговый заем на покупку бульдозеров и экскаваторов?

Нет, приобретение транспортных средств невозможно (включая вагоны, самолеты, вертолеты, суда и автомобили). Предметом лизинга может быть промышленное технологическое оборудование, непосредственно задействованное в производственном процессе, в том числе и лесозаготовительная спецтехника (для проектов в части класса ОКВЭД №16).

Можно ли купить в лизинг харвестер или форвадер?

Приобретение в лизинг харвестеров и форвадеров допустимо исключительно в рамках проектов деревообработки (класс ОКВЭД №16). При этом такая спецтехника должна быть обязательно российского производства.

Какое оборудование может купить в лизинг деревообрабатывающая компания?

Для проектов по деревообработке (класс ОКВЭД №16) возможно приобретение в лизинг оборудования в соответствии с перечнем.

Досрочное погашение займа возможно?
Да, на любом этапе реализации проекта без применения штрафных санкций.
Как попасть в перечень уполномоченных лизинговых компаний?

Для включения в перечень уполномоченных лизинговая компания должна соответствовать требованиям и направить в ФРП заявку с приложением документов на бумажном носителе. По мере готовности экспертиз, поданные заявки выносятся на рассмотрение Экспертного совета ФРП для принятия решения об отборе лизинговой компании либо об отказе в участии в программе.

Объявление об отборе.
Перечень документов.
Типовое соглашение с лизинговой компанией.

Для первичной оценки вашей заявки не требуется предоставление каких-либо документов

Просто заполните «Онлайн-форму» в личном кабинете Заявителя

Оформляем лизинг через агента: преимущества и возможности

Наша компания вот уже третий год развивает направление лизинга — помогает нашим клиентам оформить в лизинг автомобили, технику и оборудование. Мы развиваем подход, когда лизинг — это легко, быстро и дешево. В этой статье расскажу, с какими трудностями и вызовами мы столкнулись в своей работе, а также о том, как превратили их в наше преимущество.

Оформляем лизинг через агента: преимущества и возможности

В начале работы с лизингом для нас стало удивлением, что основным нашим конкурентом являются другие лизинговые компании — в банковских гарантиях мы конкурируем с другими агентами, с банками редко сталкиваемся.

И тут может показаться, что шансы не равны — как мы можем конкурировать с такими гигантами, как ВТБ Лизинг, Сбербанк Лизинг, Европлан?

Как показывает практика, можем и очень успешно.

Чтобы переманить на свою сторону клиента, менеджеры в лизинговых компаниях, используют довод о том, что «агенты — это посредники, они делают наценку на тариф лизинговой компании».

Перед тем, как рассказать о том, как мы справляемся с таким возражением, поделюсь историей, связанной с одним из наших клиентов.

Банковские гарантии, лизинг и кредит

Для малого и среднего бизнеса

К нам обратился клиент с желанием приобрести несколько автомобилей под такси, до этого времени у него в парке были только б/у автомобили, лизинг он открыл для себя, познакомившись с нами.

Мы провели с ним несколько сделок и спрос со стороны клиента прекратился. Через некоторое время мы узнали, что он продолжил работу напрямую с лизинговой компанией, которая переманила его, используя тот самый довод «через агентов дороже».

Мы запросили расчеты по автомобилям, которые он оформил напрямую с лизинговой компанией, сравнили их с теми расчетами, которые были при работе с нами.

В результате этого сравнения клиент понял и признал, что «через вас было дешевле».

Клиент, работая напрямую с лизинговой компанией, несмотря на «индивидуальные условия для вас», всегда получает предложение, которое выгодно, в первую очередь, самой лизинговой компании. Ситуация может быть проще, если клиент работает параллельно с 2-3 лизинговыми компаниями.

Читать статью  Лизинг в банках нижнего новгорода

Когда мы столкнулись с первыми сложностями, связанными с тем, что приходится конкурировать с лизинговыми компаниями, которые активно пропагандируют позицию, что «через агента дороже», стали думать, как решать эту задачу. Дополнительную сложность вызывали стереотипы со стороны клиентов: «вы же посредники — мне однозначно выгоднее будет с ними напрямую работать».

Мы начали решать задачу, используя преимущества нашей роли как агента — мы можем представлять интересы далеко не одной лизинговой компании. При возникновении спроса, клиент обратится в 2-3 лизинговые компании, о которых он где-то слышал или наткнулся в интернете. Те, в свою очередь, будут предлагать ему «индивидуальные условия для вас» исходя из своего монопольного положения в отношении клиента.

Мы стали активно транслировать мысль о том, что работаем одновременно более, чем с 15 лизинговыми компаниями, о большинстве которых вы даже не слышали.

Что дает это клиенту?

Конкуренцию между предложениями: выбор варианта, который выгоден, в первую очередь, клиенту.

Как результат, мы всегда имеем достойное предложение для клиента конкурентно лизинговой компании, с которой он работает напрямую. Но это только одно из двух преимуществ работы с нами.

Зачастую, когда компании необходимо приобрести технику или автомобиль в лизинг, она сначала идет путем поиска предмета.

Как правило, задача по поиску предмета и оформления его в лизинг ложится на плечи бухгалтера.

Иногда этим вопросом занимаются собственники, прорабы, инженеры и т.д. То есть те люди, которые по своему положению не должны этим заниматься (собственники), или те, которым, объективно, за это не платят.

Как такой подход влияет на условия лизинга?

Так как в целом этот процесс в компании не налажен, эта задача становится раздражителем. Компания идет по пути наименьшего сопротивления и максимально оперативного разрешения: техника подбирается из того, что предложили или нашли, условия по лизингу принимаются те, что есть.

Нашим вторым ключевым преимуществом как агентов по лизингу являются наши, не побоюсь этого слова, консьерж-услуги.

Описанный в предыдущем абзаце несовершенный процесс внутри компании мы превращаем в максимально простую задачу: нам требуется описание того, что хочется приобрести, или конкретную модель — все остальные процессы выполняются нашими силами. А именно: поиск и подбор техники, согласование с поставщиком стоимости, установление лимита в лизинговых компаниях, выбор самого оптимального предложения, выдача и доставка до клиента.

Благодаря большой базе поставщиков и дилеров, нам доступны предложения по автомобилям и технике на особых условиях.

Это особенно актуально в наше время: например, раньше, чтобы приобрести BMW мы звонили в BMW — сейчас такой возможности нет, найти подходящий автомобиль порой очень сложно. А если речь о лизинге, то еще необходимо подбирать варианты с НДС и от юр. лица, что еще больше усложняет процесс поиска.

Чтобы предлагать нашим клиентам легкий, быстрый и дешевый лизинг, мы поддерживаем тесные отношения как с лизинговыми компаниями, так и с поставщиками автомобилей и техники.

Это позволяет нам выстраивать сотрудничество так, что в плюсе все стороны: клиент, лизинговая компания, поставщик и, конечно же, мы.

Получите бесплатный чек-лист

Расскажем, как получить банковскую гарантию

Узнаете, какой пакет документов нужен для банковской гарантии

Заполните форму ниже и нажмите «Получить бесплатно» — вышлем чек-лист на ваш e-mail

Реклама: ООО «БРВ Консалтинг», ИНН: 0512087043, erid: LjN8KWDYL

  • #лизинг
  • #лизинговая компания
  • #консалтинговые услуги
  • #договор лизинга
  • #автодилеры
  • #поставщики
  • #БРВ-Консалтинг

Источник https://frprf.ru/zaymy/lizing/

Источник https://www.klerk.ru/blogs/brv_konsalting/574784/

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *