Где стартапу найти деньги? Список всех финансовых инструментов в России

Где стартапу найти деньги? Список всех финансовых инструментов в России

Привет! Меня зовут Евгений Кирьянов, руковожу технологическим акселератором в области разведки и добычи нефти. Мы собираем университетские стартапы и проекты, которые находятся на уровне TRL 0-4. Т.е. все те, кто еще не сделали свой прототип, но уже нашел идею стартапа. Полезным и интересным опытом для стартапов мы делимся в своем телеграм канале. Сейчас у нас активная стадия сбора заявок на акселератор, так что, если интересно — заходи, ссылки внутри.

Цель моей статьи сегодня — показать какие инструменты финансовой поддержи стартап может найти в России и мое субъективное мнение о каждом источнике. В статье не раскрою секретов, но соберу все источники в одном месте.

Финансирование без возврата

В этом блоке вы найдете инструменты, которые не требуют возврат средств. Фактически вы получите деньги не теряя долю в компании или интеллектуальную собственность, если будете соблюдать условия получения гранта или премии.

Гранты научных фондов

Плюсы: можно подаваться на уровне идеи; есть отдельные конкурсы для молодых ученых.

Минусы: высокий конкурс; необходимо обеспечить публикации в рецензируемых журналах; необходимо подаваться от образовательной или научной организации.

Гранты институтов развития

Плюсы: можно подаваться на уровне концепции/результатов исследований; хорошо отработанная система грантов; большой объем фонда; различные программы (От 500 т.р. до 4-х миллионов на ранние стадии); возможность перехода к следующему раунду в случае успеха.

Минусы: значительный объем отчетности; строгий контроль целевого использования средств.

Плюсы: направления расходования не ограничиваются НИОКР; Относительно легкие процедуры подачи и оформления (Микрогранты).

Минусы: небольшой объем финансирования; строгий контроль целевого использования средств.

Технологические конкурсы и премии

Плюсы: значительный объем финансирования; продвижение в случае успешного выступления.

Минусы: необходимо совпадение тематики конкурса с тематикой проекта — можно долго ждать подходящего по тематике конкурса

Плюсы: доп. финансирование без дальнейших обязательств.

Минусы: необходимо сначала добиться выдающихся результатов за счет ресурсов из других источников; часть премий только для стартапов из Москвы.

Читать статью  Венчурные инвестиции — что это такое и как на них заработать обзор ТОП-7 надежных венчурных фондов в России

Гранты и премии из эндаумент фондов университетов (СПбГУ, СПбПУ)

Плюсы: простая форма заявки на участие; низкие требования к проекту; широкий список тематик.

Минусы: Небольшой объем; Только проекты из университета; Непрозрачная процедура получения.

Финансирование без возврата, но с софинонсированием

То же самое, что и в прошлом блоке, но вам потребуется внести часть своих средств или привлекать партнера, чаще всего 30-50% от суммы гранта.

Софинансирование от стартапа

Плюсы: большая сумма гранта.

Минусы: только модель с софинансированием; только для стартапов из Москвы; залог на долю до выполнения обязательств;

Плюсы: значительный объем софинансирования без размытия доли и необходимости возврата средств.

Минусы: сложная и длительная процедура подготовки заявки и согласования — несколько месяцев; необходимость строго соблюдать целевое использование средств и предоставлять полную отчетность по проекту — необходим сильный бэкофис; необходимость выполнения целевых показателей проекта — в случае невыполнения есть риски необходимости возврата средств.

Софинансирование от индустриального партнера

Отдельные программы у Фонда Содействия Инновациям, например кооперация, ФЦП «Исследования и разработки»

Плюсы: значительный объем финансирования.

Минусы: необходим Индустриальный партнер; большой объем отчетности — необходим сильный бэкофис, который будет следить за целевым использованием и соблюдением условий контракта; отчетность в течение 3-5 лет после завершения проекта.

Венчурное финансирование

Бизнес-ангелы, Клубы бизнес-ангелов

Ангелы — Морейнис А.Ф., Черняк А., Кибкало Д. и т.д., Клубы — Smart Hub, United Investors

Плюсы: получение помимо инвестиций большого вклада со стороны бизнес-ангела в организацию и продвижение бизнеса.

Минусы: обычно — небольшой объем инвестиций; различные доп. условия снижающие риски бизнес-ангелов.

Венчурные фонды ранних стадий

Плюсы: получение инвестиций, более значимых чем от бизнес-ангелов; поддержка в развитии бизнеса.

Минусы: забирают значимую долю в капитале компании; доп. условия, снижающие риски инвесторов.

Стартап студии

Университетские старта-студии

По государственной программе с десяток вузов получило более чем по 100 млн. рублей на деятельность стартап студий. В этом году у них идет активный поиск проектов.

Плюсы: доступный источник финансирования для ранних стадий; нет обязательства учиться в университете.

Минусы: от 35% доли уходит в университет; смотрят в основном на технологические стартапы.

Частные стартап студии

Плюсы: доступный источник финансирования для ранних стадий; помощь в развитии продукта; сильные компетенции в студии.

Читать статью  Коллективные венчурные инвестиции

Минусы: чаще всего потеря управляющей доли; Узкие направления интересов у студии.

Возмещение затрат

Плюсы: возмещение затрат; Нет размытия доли.

Минусы: финансирование осуществляется уже после понесенных затрат; Непрозрачные условия финансирования.

10 популярных сайтов для инвестиций в зарубежные стартапы

10 популярных сайтов для инвестиций в зарубежные стартапы

Реально ли вложиться в зарубежный стартап по интернету? Сколько денег нужно для таких инвестиций, и что еще нужно, помимо финансов?

Венчурные инвестиции, которые когда-то были очень закрытым рынком, исключительно для посвященных, благодаря интернету стали доступны всем желающим. Специализированные инвестиционные сайты позволяют приобрести доли в компаниях будущего, которым еще предстоит прославиться и озолотить своих инвесторов. Особенно тех, кто успел вложиться на ранней стадии.

Сегодня найти информацию о блестящих идеях и смелых предпринимательских начинаниях проще, чем когда-либо ранее. Достаточно набрать поисковый запрос, и от вариантов скоро начнет рябить в глазах. Это первая проблема: как выбрать из бесчисленного множества стартапов, заявляющих о себе в интернете, такие, у которых есть действительно новая технология, квалифицированная команда и план вывода на рынок нового продукта?

Вторая проблема – дефицит доверия. Несмотря на обманчивую легкость онлайн-коммуникаций, вкладываться в далекую компанию, ни одного представителя который вы не знаете, слишком рискованно. А риска в венчурных сделках и так хватает.

Наконец, рядовые инвесторы отличаются от профессиональных бизнес-ангелов не только размерами капитала, но и квалификацией. Без соответствующей юридической и бухгалтерской проработки инвестиция может превратиться просто в подарок стартапу, который ее получил.

Интернет-площадки для инвестиций помогают выполнять большую первоначальную работу по поиску и проверке стартапов, формировании необходимого пакета документов, изучении правил игры на венчурном рынке. Другими словами, выступают в роли экспертов – и это очень полезная услуга, особенно для начинающих инвесторов.

Чем инвестирование отличается от краудфандинга

Денежные взносы в проекты принимает много сайтов, и далеко не все они имеют отношение к инвестированию. Поэтому нужно изначально разграничить, о чем именно идет речь – о краудфандинге или о настоящих инвестициях. В обоих случаях допускается коллективная работа. Более того, площадки для инвестирования в стартапы настойчиво предлагают участникам кооперироваться в «синдикаты», то есть, по сути, инвестировать в складчину. Суммы важны, и, безусловно, средний инвестиционный взнос на порядки выше, чем краудфандинговый. Однако это тоже не решающий критерий.

Читать статью  Фонд прямых инвестиций (PEF) — что это такое? Как устроен? Виды фондов

Краудфандинг отличается подходом, больше похожим на меценатство. Организаторы проекта просят денег и, как правило, предлагают что-то взамен. Но обычно речь идет о символических сувенирах или предоплаченных заказах после выпуска продукта. Перечисляя деньги в краудфандинговый проект, адекватный даритель с ними мысленно прощается – навсегда, а вовсе не в ожидании барышей через какое-то время.

Инвестиции по определению нацелены на извлечение прибыли, причем канонически – в денежном выражении. Соответственно, отношение грамотного инвестора диаметрально противоположное, чем у краудфандера. Ему нужны гарантии безопасности вложений, правильное юридическое оформление, рычаги для управления своими инвестициями и, наконец, четкая прозрачная схема получения прибыли.

Как выбирать сайты для инвестиций

Сайтов для инвесторов значительно меньше, чем краудфандинговых площадок. Тем не менее, их тоже немало – а выглядят все подозрительно похоже. Не внешне похоже, конечно. Дизайнеры изо всех сил стараются создать индивидуальное лицо каждому проекту, и у них это получается. А вот содержательная часть почти под копирку. Броский слоган, списки проектов и инвесторов, внушительные цифры, отзывы счастливых предпринимателей и разбогатевших бизнес-ангелов. Причем все это скопировать особо труда не представляет.

Поэтому, прежде чем перечислять свои кровные на развитие очередного «убийцы Facebook» лучше удостовериться в том, что сайт появился не вчера, а хотя бы несколько лет назад. Можно проверить домен по сервису whois.com. Если первая регистрация домена была произведена совсем недавно, это дурной знак. Но и домены «с историей» не панацея, с ними тоже надо быть осторожным. Возможно, мошенники не поленились купить его заранее или перекупили специально для симуляции внушительного возраста. Поэтому надежнее обратиться к «машине времени интернета» – базе регулярно сохраняемых страниц миллионов сайтов. Если по адресу archive.org на проверяемом домене видны регулярные обновления, появляется новая информация про стартапы, бизнес-ангелов, истории успеха венчурных проектов, скорее всего это действительно сайт для инвестиций. Остается понять, насколько он хорош.

Самый простой способ – обратиться к рейтинговым площадкам. Например, если адрес рассматриваемого ресурса присутствует в списках аналитического портала CrunchBase.com, это само по себе неплохо. Кроме того, с помощью этого ресурса можно получить дополнительную информацию о площадке, а также сравнить ее с показателями других сайтов для инвестирования.

Сайты-лидеры по привлечению инвестиций, по данным CrunchBase.com

Интернет-площадка

Количество инвестиций / компаний

Суммарный объем привлеченных инвестиций, USD

Штаб-квартира

Источник https://habr.com/ru/articles/739056/

Источник https://www.e-xecutive.ru/finance/private/1984591-10-populyarnyh-saitov-dlya-investitsii-v-zarubezhnye-startapy

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *